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综合理财服务创新 国泰君安转型先行

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2013年12月18日01:04 来源:证券日报 

  本报见习记者 孙 曼

  国泰君安证券在国内券商中率先提出综合理财服务创新,引起业内极大关注。那么,综合理财服务创新的魅力究竟何在?对此,证券日报记者日前采访了国泰君安证券首席信息官陈煜涛,请他详细介绍国泰君安综合理财服务创新方面的具体情况。

  本报记者:备受市场瞩目的国泰君安综合理财服务创新是在什么样的大背景下推出的?

  陈煜涛:在金融市场融合加剧的格局中,只有综合金融服务的提供者,才能满足居民日益增长的理财服务需求。综合理财服务是一场变革,证券公司通过向客户提供综合金融服务,实现客户资产的保值、增值,从而改变公司依赖交易通道而“靠天吃饭”的现状,探索新的盈利模式。

  本报记者:到底什么是国泰君安综合理财服务创新呢?

  陈煜涛:综合理财服务的核心是以客户需求为中心,依托综合理财服务平台,通过“君弘一户通”服务账户体系,通过高效的资金结算和便捷的支付功能,实现经纪业务、融资融券、资产管理以及期货IB等多种业务的服务集成,以统一的系统服务界面和客户服务体系向客户提供综合化的理财服务。

  本报记者:国泰君安综合理财服务创新的创新之处具体体现在哪几方面?

  陈煜涛:创新之处概括地讲就是三点:“综合”、“集成”和“支付”。

  “综合”是指为客户提供综合化的理财服务。通过为客户建立一个“君弘一户通账户”,来统一管理客户的证券、资管、期货、信用以及场外市场账户等各类实体账户,未来还会扩展绑定港股簿记账户、非金融服务账户。

  “集成”是指通过整合公司内外资源,以投资顾问为服务主体开展综合金融服务,构筑集聚客户资产的开放式资金通道,以期逐步形成以产品加咨询驱动为主的收费模式。

  “支付”是指搭建了多层次、综合化的支付体系。借助商业银行支付结算路径,间接实现客户便捷的资金汇划功能。目前包括“汇通天下”在内的转账、支付功能的上线,将客户资金账户和所有商业银行账户直接打通,实现了跨机构支付。

  本报记者:对于普通投资者来说,综合理财服务创新究竟能为其带来什么好处?

  陈煜涛:开通“君弘一户通”之后,只需一个简单的登录操作,就可以全面整合金融资产账户,全面了解自己的资产状况、投资情况。

  具体落实在 “全业务”、“全产品”和“全服务”上。

  “全产品”包括金融类产品、咨询类产品和非金融服务类产品。目前,我们的产品中心已实现金融类“全产品”上线,不仅涵盖了公司代销的公募和资管产品,而且收集整理了全市场金融产品。

  “全服务”指不仅向客户提供金融服务,未来还将向高端客户提供包括“私人管家服务”在内的非金融增值服务。

  本报记者:国泰君安综合理财服务创新对于普通投资者来说会不会有什么风险?

  陈煜涛:开展综合理财服务,是以全面防范风险为前提。公司已经建立了各项风控制度,从技术和管理两个方面,采取了多层次、全方位的措施,以确保公司信息安全和系统安全,保护客户资产安全以及客户信息保密。

  本报记者:您对国泰君安综合理财服务创新有什么期许与展望?

  陈煜涛:目前已初步建立国泰君安“财富管理”和“综合理财”双品牌。万建华董事长更是对我们提出了通过君弘一户通账户,创造证券业的综合理财和财富管理新境界的要求。

  但这还只是我们创新转型的第一步,综合理财服务的实施将实现收入的多元化,逐步形成新的盈利模式,从而促进公司发展成综合金融服务提供商,成长为具有国际竞争力的全能型投资银行。

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