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拆解“互联网+”

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2015-03-23 11:31:53 来源:价值线 

  

价值线2015年第5期
价值线2015年第5期

    去年12月15日出版的《价值线》,在《中国经济智慧升级》的封面报道中写道,“我们看到未来两大趋势:智能的力量,连接的效应……因为智能,因为连接,将爆发聚合的核聚变力量。天下大势,顺昌逆亡。”

  今年3月5日,李克强总理在政府工作报告中首次提出,“制定‘互联网+’行动计划,推动移动互联网、云计算、大数据、物联网等与现代制造业结合,促进电子商务、工业互联网和互联网金融健康发展”。

  李克强在3月15日答记者问时再次强调,我想站在“互联网+”的风口上顺势而为,会使中国经济飞起来。他的话音刚落,股市连涨,率先起飞。

  什么是“互联网+”?简言之,就是互联网与具体的行业结合,如金融、交通、政务、防灾、医疗、汽车等。“比如大家比较熟悉的在线教育,就是‘互联网+教育’的产物。”马化腾解释说。实际上,“互联网+”就是“智能+连接”。

  这意味着,未来各行各业将全面拥抱互联网,而各行业的上市公司也将纷纷“触网”。这意味着,所有A股公司都能披上“互联网+”的外衣。在海量标的中,如何去粗取精、去伪存真,是门投资功课。它需要在“互联网+”的大主题下,做投资操作上的减法。本期我们自上而下,自行业而公司,缩小关注范围,聚焦部分行业与公司。

  定 义

  “互联网+”之春,万物互联的“TIMES”

  文/ 卢锐

  马化腾的高潮,恰逢马云的低潮。“两会”期间,全国人大代表、腾讯CEO马化腾提出的“互联网+”概念,首次写入政府工作报告,上升为国家战略。而无缘“两会”的马云,正为阿里巴巴创新低的股价而战。

  “总理在政府工作报告中提出‘互联网+’的概念,对全社会、全行业来说,是一个非常大的振奋。”马化腾在听完李克强政府工作报告之后表示。全国政协委员、百度董事长李彦宏的提案是以互联网推动医疗产业中的具体问题,似以“互联网+医疗”呼应马化腾。

  “大嘴”马云虽不说,动作却没停。3月12日,上汽集团(600104,股吧)与阿里巴巴合资设立10亿元的“互联网汽车基金”,引领中国“互联网汽车”的发展。该基金的成立将推进"互联网汽车"开发和运营平台建设,未来将是开放式的资本平台,吸纳更多互联网汽车参与者。这是继去年双方签署战略合作协议之后,迈出的实质性一步。

  360公司董事长周鸿祎也不甘落后,进一步阐释了“万物互联”的概念:下一个五到十年,互联网将会进入万物互联即IOT(Internet Of Things)的时代,这是继PC互联网、移动互联网之后的互联网3.0版本。

  2014年7月,麦肯锡发布的《中国的数字化转型:互联网对生产力与增长的影响》预计,2013年至2025年,互联网将帮助中国提升GDP增长率0.3-1.0个百分点。这意味着在中国GDP增长总量中,互联网将贡献7%-22%。

  “互联网+”行动计划

  在今年的政府工作报告中,李克强首次提出,“制定‘互联网+’行动计划,推动移动互联网、云计算、大数据、物联网等与现代制造业结合,促进电子商务、工业互联网和互联网金融健康发展,引导互联网企业拓展国际市场”。

  据消息人士透露,国家发改委正牵头制定“互联网+”行动计划,该计划将是国家层面的顶层规划,各部门行业据此计划细化政策。而在工信部层面,今年将设计工业互联网的整体构架,并组织实施为期三年的智能制造重大工程试点示范专项。

  马云虽不提“互联网+”,阿里巴巴研究院却很快出了份针对“互联网+”的研究报告。他们的定义是,以互联网为主的一整套信息技术(包括移动互联网、云计算、大数据技术等)在经济、社会生活各部门的扩散、应用过程。

  该报告称,互联网作为一种通用目的技术,和100年前的电力技术,200年前的蒸汽机技术一样,将对人类经济社会产生巨大、深远而广泛的影响。“互联网+”的本质是传统产业的在线化、数据化。这个过程会经历两个阶段:第一阶段是新兴产业的兴起和新基础设施的广泛安装;第二个阶段是各行各业应用的蓬勃发展和收获(每个阶段各20-30年)。2015年是互联网进入中国21周年,中国迄今已经有6.5亿网民,5亿的智能手机用户,通信网络的进步、互联网、智能手机、智能芯片在企业、人群和物体中的广泛安装,为下一阶段的“互联网+”奠定了坚实的基础。

  该报告还认为,过去十年,“互联网+”的过程呈现“逆向”互联网化的过程:从消费者在线开始,到广告营销、零售、到批发和分销、再到生产制造、一直追溯到上游的原材料和生产装备。从另一个角度观察,“互联网+”是从C端到B端,从小B再到大B的过程,产业越来越重。在这个过程中,作为生产性服务业的物流、金融业也跟着出现互联网化的趋势。

  中信建投的报告则称,互联网不再是TMT行业的专属名词,全民互联网时代正式来临。“TMT”(电信、科技、传媒)的行业格局已变,用原有行业分类、估值方法显然无法判断新的公司和板块价值。为此,中信建投推出全新“TIMES”分类方法:T代表电信、科技及车联网;I代表互联网及智能家居;M代表医疗及媒体;E代表娱乐及教育;S则代表体育。必须站在全新的维度上去认识和理解这些新的垂直细分行业、新的板块指数、新的估值体系。

  “+”的台风口

  “+”是什么?是传统行业的各行各业,每一个传统行业都孕育着“互联网+”的机会。“互联网+”模式,从全面应用到第三产业,形成了诸如互联网金融、互联网交通、互联网医疗、互联网教育等新业态,而且正在向第一和第二产业渗透。互联网正在对零售、金融、教育、医疗、汽车、农业、化工、环保、能源等行业产生深刻影响,对传统行业的升级换代起到重要作用。

  从资本的角度,现在把某行业前加一个互联网,立刻从传统经济变成了新经济,从不招待见变成了高大上。由于互联网从起步的广告、电商、游戏开始,它一直和第三产业(如教育、医疗、餐馆、酒店、旅游、媒体、零售)等多个行业关系密切,因此互联网对第三产业的渗透较早,2013年的手游,2014年的O2O,都在二级市场表现非凡。今年,以工业4.0,供应链金融、PPP为主线的互联网向第二产业渗透的风开始刮起来,同时农产品(000061,股吧)电商、农村供应链金融业、民间贷款将互联网对接上了第一产业,至此,互联网对于第一、第二、第三产业的已然实现了全面覆盖。今年以来,科技板块超级活跃的背景下,传统行业的互联网化故事可谓万众瞩目,沾风就燃。

  中信证券(600030,股吧)研究员陈剑认为,就通信市场来说,“互联网+”行动计划的发展方向,与通信行业持续看好的云计算、大数据和物联见多 、移动支付方向非常契合,这些领域不仅仅是概念,目前已开花结果。“互联网+”一方面是云计算、大数据、物联网等基础应用发展,另一方面是与具体的行业结合,如金融、交通、政务、防灾、医疗、汽车等。

  中金公司分析员卢婷认为,政策层面进一步推动工业化与信息化的融合,预计将加快我国工业4.0的转型进程;同时,扶持互联网相关产业成为优化我国经济结构的重要举措,移动互联网、云计算、大数据等产业有望迎来发展黄金期,继续推荐用友网络(600588,股吧)、广联达(002410,股吧)、东方国信(300166,股吧)等。

  方正证券(601901,股吧)按照用户属性,将“互联网+”分为B2C和B2B进行研究。B2C方面,旅游、房地产、汽车、金融、医疗健康将成为移动互联网改造的五大传统行业。

  东方证券分析师认为,“互联网+”催化互联网医疗、金融、O2O 子版块,银行券商牌照添火互联网金融,所以互联网医疗、互联网金融以及互联网O2O 板块是传统业务借助互联网转型的风口。东方证券为此推了“七星闪耀”投资组合:卫宁软件(300253,股吧)、安硕信息(300380,股吧)、飞利信(300287,股吧)、天玑科技(300245,股吧)、汉得信息(300170,股吧)、恒生电子(600570,股吧)、全通教育(300359,股吧)。

  总而言之,作为“两会”新热点的“互联网+”,无疑将成为未来的投资线索。

  互联网+制造业

  工业4.0:不仅仅是概念

  文/ 卢锐

  除了“互联网+”,今年政府工作报告首度亮出的概念还有“中国制造2025”。但李克强报告里的概念,不仅会成为证券市场的概念,还会成为产业和金融政策。

  据工信部部长苗圩透露,“中国制造2025”是三步走中第一个十年的行动纲领,工信部正在参与国家组织的关于智能制造重大工程的研究,花大约三年时间,选择重点领域,选择一些地区、行业做一些试点,不断总结经验,推进智能制造发展。

  在苗圩眼中,德国工业4.0在内容上与我国的两化融合有异曲同工之处。他表示,工业互联网是顺应新一轮工业革命和产业变革的重点发展领域,有非常大的发展潜力。

  国泰君安认为,“工业互联网”“工业4.0”“中国制造2025”几个概念在外延上存在一定的区别,但在内涵上异曲同工。在未来20年中,中国工业互联网发展至少可带来3万亿美元左右的GDP增量。应用工业互联网后,企业的效率会提高大约20%,成本可以下降20%,节能减排可以下降10%左右。

  柔性制造业的颠覆性

  何谓工业4.0?如果说18世纪引入机械制造设备为工业1.0,20世纪初的电气化为工业2.0,20世纪70年代大规模、大批量的简单化生产模式为工业3.0,那么随着信息技术与工业技术的高度融合,网络、计算机技术、信息技术、软件与自动化技术的深度交织产生新的价值模型,在制造领域,这种资源、信息、物品和人相互关联的“虚拟网络-实体物理系统(Cyber-Physical System,CPS)”,德国人称其为“工业4.0”。

  东方证券分析师佘炜超认为,与前三次工业革命相比,工业4.0 较大的进步在于利用互联网激活了传统工业过程,使工厂设备“能说话、能思考”。

  传统制造业是B2C模式,基本形态是:大规模生产+大众营销+大品牌+大零售。而互联网+制造业是C2B模式,即消费者驱动的商业模式。这种“柔性化”生产,产能可根据市场需求快速做出反应:“多款式的小批量”可以做,需要大批量翻单、补货也能快速做出来,而且无论大单、小单能做到品质统一可控,成本相差无几、及时交货。

  这在阿里巴巴已有成功案例。东莞共创供应链是专门瞄准服装电商“小多快、柔性”需求而设立的柔性供应链服务商,目前服务于天猫服装类TOP商家。通过IT系统、管理方法(TPS和TOC)、设备(柔性化设备)、技术(互联网、大数据技术)和人(多能工)等五个要素对生产线、生产模式进行了彻底的改造,实现了 “可大可小”的真正柔性化生产。2014 年共创供应链实现人均劳动生产率是同行业的3倍,企业净利润是行业的4-5倍。

  工业4.0个股精选

  国泰君安建议,把握互联网和传统工业的融合与智能制造两个制高点挖掘投资机会。互联网端主要受益标的:通信行业的光环新网(300383,股吧)(借助云计算虚拟化实现战略升级)、中恒电气(002364,股吧)(能源互联网的最大受益者)、东土科技(300353,股吧)(工业以太网并布局机器数据分析)、东方国信(电信大数据、布局钢铁冶金信息化)以及佳讯飞鸿(300213,股吧)(立足指挥调度系统和防灾传感网络,布局工业数据分析)。智能制造领域主要受益标的:科远股份(002380,股吧)、美亚光电(002690,股吧)、康力电梯(002367,股吧)、巨星科技(002444,股吧)、青岛海尔(600690,股吧)。

  中金公司分析员史成波认为,智能工厂是实现工业4.0的关键,智能工厂是由众多的设备、软件、技术等的大集成,其中生产设备是重要载体。中金公司推出工业4.0概念投资组合,系统集成方面有机器人(300024,股吧)、博实股份(002698,股吧)、华昌达(300278,股吧)、软控股份(002073,股吧)、天奇股份(002009,股吧)等;工业机器人方面有新时达(002527,股吧)、佳士科技(300193,股吧)、亚威股份(002559,股吧)、慈星股份(300307,股吧)等;传感器方面有汉威电子(300007,股吧)、尤洛卡(300099,股吧)等;智能仪器方面有聚光科技(300203,股吧)、美亚光电等;工厂智能工具方面有巨星科技、锐奇股份(300126,股吧)等。

  从工业4.0产业链的上游看,东方证券建议关注工业以太网服务商东土科技、管理软件提供商用友软件、传感器供应商华天科技(002185,股吧)和汉威电子等。从工业4.0产业链下游看,建议关注云印刷运营商长荣股份(300195,股吧)。而产业链中游是东方证券看好的环节,由于在中国大部分行业并没有成熟的智能工厂解决方案,先进入者往往具有较强的先发优势,在细分行业形成较高进入壁垒,因此还看好软控股份、蓝英装备(300293,股吧)、天奇股份、华昌达、京山轻机(000821,股吧)、慈星股份、上工申贝(600843,股吧)等。

  综合各券商报告,工业互联网方面的东土科技、工业机器人方面的机器人、3D打印方面的金运激光(300220,股吧)、传感器方面的汉威电子,值得关注。

  互联网+金融业

  谁会站上互联网金融的风口

  文/ 卢锐

  “改革开放以来,有两波发财的浪潮。第一波是早年国企改革,第二波是房地产,现在两波都过去了,也许互联网金融是第三波。”北京大学国家发展研究院教授黄益平这样认为。

  很多VC、PE同样看好互联网金融的巨大前景。他们的理由是,由于过去政策的扭曲,中国过去存在金融抑制,一旦金融市场化,将释放巨大能量。也正因此,大量资本投向互联网金融。

  出于同样的理由,谁将成为互联网金融第一股,也备受市场期待。迄今为止,包括监管层“邀请”在A股上市的融360、蚂蚁金服在内,以及91金融、红岭创投、陆金所等,已有至少5家互联网金融企业,瞄准A股上市,而这些提出上市的企业,此前都有通过风投融资的背景。

  而事实上,银行、证券、保险等传统金融公司,也纷纷触网。2015 年,是互联网金融持续深化之年。

  普惠金融梦想成真

  以2011 年央行发放第三方支付牌照为标志,第三方支付机构进入规范发展的轨道。2013年至今,互联网金融快速发展。P2P网络借贷平台、网络众筹等新型业态起步,第一家专业网络保险公司获批,互联网+金融的基础设施和行业形态明显迈上台阶。截至2014年底,中国第三方互联网支付交易规模达到80,767亿元,同比增速达到50.3%;全国范围内活跃的P2P网上借贷平台1,575家,贷款余额1,036亿元;众筹融资平台116家,一年新增平台78家,众筹融资金额超过9亿元。

  金融不再像工业时代时以企业为中心,以生产为中心,而开始以普通消费者为中心,金融服务和产品深度嵌入人们日常生活。例如,利用快的、滴滴等打车软件,直接通过手机支付并分享红包。

  互联网+金融的支付方式将进一步促进去现金化,也进一步提高支付的效率。麦肯锡研究显示,“金砖四国”因现金交易产生的成本,1/3由银行承担,1/3由商户承担。反之,互联网支付有助于降低社会交易成本,并降低金融体系的风险。

  国信证券(002736,股吧)研究员王学恒认为,第一次革命是计算机局域网在金融领域的大规模应用,第二次革命是20世纪90年代末以后互联网在银行、券商、基金公司、保险和各类交易所平台中的逐步应用,而这一次的互联网金融革命有着完全不同的逻辑起点和商业模式,数据是互联网金融的核心,风险定价、风险管控都要基于数据,基于数据的量化分析贯穿于互联网金融的各个环节。

  下一次剧变或来自证券

  3月11日,中国证券业协会互联网证券专业委员会在北京成立。这是这个行业自律协会首次成立互联网证券专业委员会。在当天发布的《关于开展中国证券业协会2015年重点课题研究的招标公告》中,“互联网证券”位列第一,互联网对证券行业的重要性似乎从未如此彰显。

  证券业的触网行动,似乎比银行、保险更快更坚决。此前,3月2日,证监会刚刚批准了第五批共20家证券公司开展互联网证券业务试点。自2014年4月4日,证监会批准首批试点以来,进入试点的证券公司总数已达55家,占了中国证券公司总数的将近一半。

  纵观2014年以来的公开报道,证券公司在互联网证券方面的尝试大部分集中在几个方面:网上开户、开设网上商城售卖理财产品、与互联网公司合作导入流量,这些都使得证券公司的服务离目标客户更近、更便利。

  就网上开户而言,现在许多证券公司都提供7×24小时的网上开户服务,比如国金证券(600109,股吧)的“佣金宝”、中信建投的“108秘书”等。尤其是国金证券,成为急先锋。2013年底,公司与腾讯牵手,2014年底推出佣金宝2.0版,大股东涌金系与腾讯均参股微众银行,预计“一码通”将在2015年全面放开。在 2015 年战略目标中,国金证券明确提出经纪业务的发展将“以零售业务为基础,以互联网金融为核心,以理财型营业部建设及经营模式探索为突破,并通过大数据挖掘客户需求”。

  在与互联网公司合作导入流量方面,中信证券与腾讯公司合作,接入腾讯自选股APP,通过腾讯的APP导入到自家流量。华泰证券(601688,股吧)携手网易,中山证券联合理想论坛,广发证券(000776,股吧)与新浪签署战略合作协议,东吴证券(601555,股吧)与“同花顺(300033,股吧)”深入合作,大智慧(601519,股吧)收购湘财证券东方财富(300059,股吧)网收购同信证券太平洋证券与京东旗下的网银在线签约。

  根据中信建投的研究报告,日本互联网券商一经推出,就在零售业务领域以较快的速度占据了绝对优势。1999年,互联网券商账户仅有30万户,到了2013年底达到了1816万户,占据了日本证券账户数的90%。经过充分竞争,日本券商目前形成了较高的集中度,前6名券商占据了85%的市场份额。

  “转、存、贷”投资标的

  尽管互联网金融在营销、风控、定价方面有别于传统金融,但是其提供的服务实质,仍可归类为“转、存、贷”这三类基础的金融功能。据此思路,东方证券研究所构建了以“转、存、贷”为基础的研究体系。“转”包括移动支付、第三方支付等;“存”包括金融产品销售、众筹、其他金融产品创新管理模式等;“贷”包括P2P、供应链金融、创新信用贷款等。

  支付是互联网金融服务的入口。支付产业按商业模式划分为基础硬件、软件建设、支付基础服务和支付增值服务四类,产业链内部存在整合机会。

  东方证券建议关注有望受益于支付移动化带来的硬件出货量提升机会的相关标的:恒宝股份(002104,股吧)、顺络电子(002138,股吧)、新大陆。在数据运营领域受益的公司有:上海钢联(300226,股吧)、石基信息(002153,股吧)、捷顺科技(002609,股吧)、新国都(300130,股吧)、长亮科技(300348,股吧)等。

  针对“存”中的金融产品销售渠道,目前金融产品的线上渠道包括:以BAT 为代表的平台类,以东方财富、中国平安等为代表的垂直渠道类,以苏宁云商(002024,股吧)等为代表的其他电商或门户网站类。鉴于居民投资理财需求的巨大空间及线上销售的渗透率的提高,看好未来金融产品网络代销这一细分行业。网销基金方面,建议关注东方财富、恒生电子、大智慧、同花顺;网销保险方面,建议关注中国平安、天茂集团(000627,股吧)、焦点科技(002315,股吧)、三泰电子。

  “贷”方面,2014年网贷行业成交量以月均复合增长率10.99%的速度在增长,累计成交量已达2528.17亿元,是2013年的2.39倍。进入2015年,投资者对市场认识加深,将推动P2P 网贷进入万亿级市场。东方证券看好具备获取基础资产能力的公司,他们有望在短时间内做大规模,并强烈推荐世联行、中天城投(000540,股吧)、中国平安,建议关注三六五网(300295,股吧)。

  中金公司研究员卢婷则认为,互联网金融将是IT 行业2015 全年最佳投资领域,建立关注板块整体投资机会。维持推荐用友网络,建议关注互联网券商(金证股份(600446,股吧)/恒生电子)、互联网银行(银之杰(300085,股吧)/安硕信息/中科金财(002657,股吧)/信雅达(600571,股吧))、互联网保险(京天利(300399,股吧))等领域相关上市公司。

  互联网+汽车业

  车联网千亿市场蛋糕怎么分

  文/金科

  两会期间,智能汽车成为焦点之一,互联网企业抱团扑向汽车制造。

  百度公司CEO 李彦宏说,已开始着手研究智能汽车,并正与汽车制造商开展合作。2015年新年伊始,百度发布了新一代车联网系统“Carlife”。全国人大代表、北汽集团董事长徐和谊透露,北汽和乐视将联手打造中国新能源汽车。

  3月12日,上汽与阿里巴巴共同设立的10亿元“互联网汽车基金”正式成立。阿里巴巴与上汽合作的第一款智能汽车将在2016年亮相。与此同时,阿里巴巴积极研发“YunOS”将作为底层操作系统切入车联网。阿里巴巴先后网罗了高德地图、快的打车、新浪微博、虾米音乐、美团等应用,看似东一榔头西一棒子,却在车联网市场成型之际,也成为其车载娱乐系统的棋子。

  何为车联网技术?长安汽车(000625,股吧)首席工程师唐湘民指出,大数据、云计算,物联性和移动性,带来了商业模式改变和进步,“对于这个产业的发展,我们认同这样一个观点,汽车将全面的IT化。汽车的IT化,使得汽车和互联网行业融合,汽车价值链也将改写”。

  研究数据显示,到2020年,90%的汽车将具备互联网接入功能,这将是汽车行业发展100多年来经历的规模最大、破坏力最强的变革。

  荣之联(002642,股吧)、四维图新(002405,股吧)等公司财报显示,智能交通板块已经出现强劲的发展势头,公司业绩也出现不小幅度的提升。分析人士认为,相较于智慧城市等宏大规划,智能交通产业拥有市场、技术、资金等多方面优势,产业的快速发展或将很快到来,这正是智能交通对各类资本的吸引力所在。

  车联网,新的风口

  据国家统计局《国民经济和社会发展统计公报》数据,2012年我国汽车保有量超过1 .2亿辆,并且每年新车销量约2000万辆。分析机构易观智库预计,到2015年中国车联网用户的渗透率有望突破10%的临界值,届时,中国智能汽车的市场规模将超过1500亿元。

  有大型跨国咨询公司在巴黎车展发布调查报告显示,目前俄罗斯、中国、西欧和北美等国家和地区70%以上的新组装车辆都已配备互联网接口;调查报告还预测,未来互联网汽车可以使人们在车载网络系统上电子购物、下载音乐、获取资讯;车与车之间、车与基础设施之间将能够通讯或相互感知。

  在A股公司中,最早宣布进军智能行业的公司是乐视网(300104,股吧)。此前,北汽与公司共同投资了一家位于美国硅谷的高科技纯电动汽车设计公司Atieva。徐和谊表示,预计北汽与乐视网合作的智能汽车将于今年年底亮相,或将成为第一个正式面世的互联网品牌智能汽车。

  得地图者得天下

  在诸如特斯拉汽车等新汽车生态中,高精度地图将是标配。在互联网巨头BAT的新一轮车联网竞争中,地图成为不可缺少环节。

  2014年地图大战激烈开打,先是阿里收购高德地图,随后腾讯以11.73亿元收购四维图新11.28%的股份,并将其腾讯地图的数据供应商改也由高德改为四维图新。

  因其不断丰富的地理信息数据云及百度地图、图吧地图、搜狗地图、导航犬等客户的不俗表现,四维图新在汽车领域前装业务积累深厚,已连续11 年在中国地区的车载导航地图市场领先,占据60%以上的市场份额,充分覆盖汽车普通品牌与豪华品牌,借助车联网东风,公司前景看好。

  今年2月,四维图新发布2014年业绩快报,公告显示。公司2014 年营业收入10.59 亿元,同比增长20.22%。公司已经或即将为宝马iDrive、丰田G-Book、奥迪MMI、大众MOSC、沃尔沃IT、长城Motor 等国内外主流车厂的车联网项目提供服务,公司与腾讯合作的“趣驾”车联网品牌正逐步占据国内主流车厂前装Telematics 服务平台。

  新能源汽车将成智能载体

  “智能汽车最好的载体就是新能源汽车,现在的汽车企业正在和互联网企业加深合作。”在3月10日召开的汽车界两会代表座谈会上,全国政协副主席、科技部部长万钢这样表示。

  作为互联网企业的重要合作方,汽车生产商未来将迎来行业布局的大好机会。在与阿里巴巴宣布共同推出智能汽车之后,上汽集团又与云峰集团签署协议,达成2000辆上汽自主品牌车型的采购协议,其中以荣威品牌的新能源汽车为主。据预测,今年上汽新能源车销量将快速增长,力争达到1.2万辆的年度销量目标。

  巨头介入,才能推动行业。上汽集团与阿里巴巴结盟,有望推动车联网进入快速发展期。由于车联网在国内的发展一直处于冷热不均的局面,后装市场“热火朝天”,上汽集团与阿里巴巴合作开发互联网汽车,有望打破前装市场沉寂,促使各大汽车品牌加速推动车联网发展。

  互联网+医疗业

  智能医疗,三年三倍空间

  文/金科

  “看病难、看病贵”,长期以来都是一个无解的问题。在“互联网+”劲吹的东风下,能否给这一行业带来变革。

  李彦宏的提案建议全面开放医院挂号号源,让病人找到最合适的医生;马化腾提案建议,政府部门应当加快移动互联网在民生领域的普及和应用,把“人与公共服务”通过数字化的方式全面连接起来,有助于解决看病难、教育资源不均衡以及防治雾霾等新老重大民生问题;郭广昌提议规范应用互联网实施医疗保险购药和结算。

  智能医疗是个泛概念,从大的方面说,有医院的信息化(包括电子病历、电子处方、电子化流程、电子查房等)、医疗信息的互联网化(包括各类很火的寻医问药的网站、APP应用)、药剂医疗设备的物联网化(药品/血液/器械等RFID管理等)、远程健康监护乃至远程医疗等,拥有巨大的市场体量。

  易观国际数据显示,2014年中国互联网医疗市场整体规模为113.9亿元,预计到2017年这一数字将攀升到365.3亿元。同时,移动医疗的比例不断在攀升中, 2014年移动医疗收入规模在中国互联网医疗市场收入规模中的占比达到了26%,这个比例也将逐年上升,预计在2017年将达到55%的比重。

  网络医院,远程医疗带来的想象空间

  远程医院是智能医疗中的一个重要环节。2014年8月,国家卫计委提出《关于推进医疗机构远程医疗服务的意见》,网络医院正式成为智能医疗的发展方向之一,相关概念股也在A股市场获得了资金青睐。

  宜华健康(000150,股吧)前身曾是二三线地产股宜华地产,公司将房地产股权资产剥离,回笼资金后大手笔转型布局医疗健康产业,先以100%股权收购医疗后勤领先承包商众安康,接着又布局健康养老,再以20%参股友德医科技,布局网络医院,完善健康产业链。这样,头顶互联网医院光环的宜华健康迅速受到资金追捧,自今年1月19日正式更名以来,股价已经涨了两倍多。

  而医疗基因更浓的康美药业(600518,股吧)的网络医院布局或许是同样好的投资机会。

  近日,广东省卫生和计划生育委员会向公司下发《关于康美药业设置康美医院为网络医院开展远程医疗服务的复函》,同意康美医院设置网络医院。国信证券研究报告认为:康美药业是首家以自有医院为主体,架设网络医院,并全资持有100%股权的上市公司。考虑到公司与全国超过2000家医疗机构和15万家药店已建立长期合作,未来亦有可能大量引进外部医疗机构,药店和医生的加盟。康美的网络医院潜力更大。未来将进一步强化“电商+虚拟医院”的发展战略。

  据了解,目前康美药业已在和专业电商企业合作在广州试点“虚拟药房”,有几家省级中医院已经连上康美网络平台,公司直接读取这些医院的电子处方并集中配药煎煮并配送至患者家中,患者应用“康美通”app进行在线预约就诊,在线支付,未来还可以进行慢病管理,从而构成虚拟医院雏形。这一试点今年还将在北京、上海、深圳、成都等地推广。

  同时,“康美健康”门户网站采取垂直第三方平台运作,目前拥有会员60多万,每个月的流水在2000万-3000万。巨大的想象空间,为股价提供了有力的支撑。

  医疗APP与可穿戴:紧跟移动智能脚步

  数据统计,在2014年移动医疗健康细分领域投资事件中,手机APP占比达到59.3%,智能硬件占比达到23.7%,医疗服务占比达到13.6%。从中我们或许能找到一条智能医疗的投资脉络。

  随着Apple Watch 的发布,最早与苹果公司合作的医疗器械企业九安医疗(002432,股吧)3月5日开盘即涨停,再度引发了券商研究机构的关注。公司2011年专门在美国成立iHealth公司负责产品研发,产品系列日趋多样,已覆盖血压、血糖、体重、胎心、血氧、心率等多项体征的上市5大类别、10余款产品。公司去年还引入了战略合资者小米,并接入微信,深耕医疗健康领域的可穿戴设备。

  中投证券研究报告表示:Apple Watch的发布,将构筑消费者对智能穿戴设备的整体认知,利好已经完全对接苹果 HealthKit 平台的 ihealth 系列,后续销售空间将被激活。

  智能医疗背后的“软”支持

  在智慧医疗蓬勃兴起的背后,既要拼硬件,也要拼软件。一批软件公司纷纷推出了自己的智能医疗平台解决方案,拥抱新兴行业带来的机会。

  3月11日,东软集团(600718,股吧)旗下的熙康健康科技有限公司与宁波市卫生和计划生育委员会共同宣布,全国首家云医院“宁波云医院”正式启动运营。熙康健康科技有限公司和宁波市卫计委采用公私合营模式,组建公司负责云医院的线上和线下平台的日常运营和管理。

  截至目前,首批接入“宁波云医院”平台的基层医疗机构共100家,签约专科医生、家庭医生226名;首期在“宁波云医院”线上开设了高血压、糖尿病、心理咨询、全科医生等4个“云诊室”。此外,“宁波云医院”还与宁波本地连锁药店等第三方机构实现互联,“云医生”线上处方可以方便地流转到连锁药店,居民可根据实际情况就近取药或享受配送服务。

  据悉,大医院、基层医疗机构、专科医生、社区医生以及第三方机构,包括药店、保险公司等都可接入平台。其组建的线下实体医疗机构——“宁波云医院”健康管理中心,为基层医疗机构、基层医生共享的第三方大型医疗设备和服务平台,包括医学影像中心、临床检验中心、远程会诊中心、健康教育与培训中心等。

  据了解,东软熙康正成为东软增长最快的业务单元之一。在东软集团的概念中,这一业务将通过大数据、云计算、物联网、移动互联网,提供基于O2O模式的健康管理与医疗服务平台,构建连接医疗机构、医生、家庭与个人的健康管理服务生态系统。

  2014年12月,公司积极引入战略投资者,弘毅投资、高盛等机构向公司购买东软医疗一定比例股权并对东软医疗增资16 亿元,交易完成后东软集团持有东软医疗33.35%股权。同时,弘毅投资、高盛及公司员工持股公司对东软熙康增资1.7 亿美元,增资完成后公司持有东软熙康32.81%的股权。东软医疗和东软熙康引进战略投资者后,其目标为6 年内境外上市。

  同样受到资金青睐的还有百元股卫宁软件,公司专业从事医疗卫生领域信息化、数字化、软件研究与开发,是国内为实现医疗卫生领域全方位的信息化管理提供完整解决方案的主要软件商之一,业务架构为医疗信息化及医保控费双核驱动。2014 年以来卫宁软件已与平安养老、太平人寿签订医保控费合作协议;江苏、浙江、上海、山东、山西等多个省市也与公司开展相关控费项目建设和应用。2015 年 1 月,卫宁软件与阿里健康签署《战略合作协议》,公司迈出互联网医疗坚实一步,成功实现从 B 端延伸至 C 端的战略布局。公司与阿里健康的合作将极大助力未来业务拓展,双方后续深入合作值得期待。

  另一家与阿里展开合作的智能医疗公司是海虹控股(000503,股吧),自 2014年以来公司已与人保健康、通用再保险、中国人寿再保险、泰康人寿等多家保险机构签订合作协议。截至目前,业务试点范围覆盖全国 18个省/直辖市的近100个地市,在辅助医保经办机关保障医保基金安全、提高基金使用效率、提高基金管理水平、监控诊疗行为合理性等方面均有覆盖。公司在 2014 年 3 月已与支付宝签订合作协议,海虹控股也推出了自有的新健康业务,涵盖在线预约就医、寻医问药、医保助手等,与支付宝“未来医院”计划有部分重叠。中信建投分析师吕江峰表示:由于海虹控股拥有医保控费资源的长期积累,在互联网巨头的布局中享有较高的战略地位,双方开展后续深入合作的概率较大。

  互联网+商贸业

  O2O线上线下的对抗与融合

  文/金科

  “互联网+”赋予了传统零售业及服务业更多的内容。

  传统经营线上的电商平台需不需要由线上向线下延伸?线下的实体传统服务业如何借互联网东风,实现新的蜕变?这是或许是在“互联网+”的环境下,整个零售行业都在思考的问题。

  互联网电商门曾将线下零售商当作最大对手,甚至有“线上消灭线下”的极端口号出现,但随着“互联网+”无处不在地融入生活,线上企业和线下企业开始谋求一种共赢的和谐之道。

  “原来比如一张票最高到100多元钱,我们补贴到3.7元一张票。原来平均的电影院上座率只有15%,那天去看,大多数的电影院都是满满的。这样不仅刺激了消费,也给老百姓带来了实惠和便利。”两会期间,李彦宏的演讲向人们展示了O2O的魅力。

  O2O是殊途同归

  2014年是O2O快速起步的一年,几乎所有的互联网企业在线下环节都很拼,阿里巴巴成立了O2O事业群,并在市场上进行了频繁收购;京东O2O与一号店开了线下服务店;亚马逊与全家便利店合作搞网订店取;聚美优品、梦芭莎、大朴网和淘常州等大部分电商平台开设了线下店;酒仙网吸纳线下门店推出“酒快到”服务;腾讯推出微信POS机、微乐付、wifi联盟,并且通过微信帮助线下商家链接顾客,百度则推出O2O轻应用百度直达号。

  线下企业也纷纷拥抱互联网。今年2月,南京新百(600682,股吧)与控股股东三胞集团拟共同出资700万美元,投资入股电商美西控股有限公司,进一步利用英国子公司HouseofFraser的海外资源优势,同时利用美西时尚在电商领域的平台,建立和发展跨境电商。此前宏图三胞还收购了著名团购网站拉手网,进一步完善线上、线下布局。

  正处于艰难转型中的苏宁运商,于2013年明确发布“一体两翼互联网路线图”,就是要以互联网零售为转型总体方向,以O2O和开放平台为两翼,运用互联网技术提升零售业的运营效率与服务体验。

  苏宁云商的左冲右突

  在业内人士看来,苏宁云商拥有1600多家线下门店,排名前三的线上平台苏宁易购,以及强大的自有物流仓储配送。作为拥有三个全部自营平台的互联网零售商,苏宁是O2O的融合是最有利的实现者。

  按照苏宁云商的规划,其线下门店将成为建立展示、体验、服务的载体。2014年以来,苏宁通过免费贴膜、谷歌眼镜免费体验、3D打印机免费打印、特斯拉免费试驾、免费换屏等一系列免费活动实现自我引流。

  而在线上,2014年10月至11月期间,苏宁超市实现了400%的业务增长,苏宁易购超市频道也实现了本地化运营,日均流量、转化率、客单价稳定增长。对于2015年的目标,苏宁超市更是定下了600%的保底增长率。同时,相对于家电、3C等产品,卷纸、粮油、牛奶等产品的需求更加普遍,重复购买率也更高,苏宁超市承担着为苏宁易购吸引流量、提高复购率以及增加用户活跃度和粘性的作用。

  同时,苏宁在线下积极布局还将推动农村电商及物流仓储,拓展100 个农产品合作基地,为500 万以上家庭定制婴童安全产品。在线下方面,管理层计划在1500 个县镇市场开设苏宁易购服务站,在500 所高校建立校园俱乐部,并形成了全国的仓储配送网络,包括8个采购枢纽中心、57个区域配送中心、 352个城市转配中心、 1583个快递网点;另外取得全国164个城市的国内快递业务资质,以及国际快递经营业务资质许可,实现2015年58个城市主城区做到半日达,门店2小时速达。物流服务能力方面,苏宁物流网络已经实现对全国90%区县的覆盖

  中信证券研报指出,苏宁本轮行情来自基本面改善及创新资本运作下的核心资产重估,苏宁金融(考虑20%折现率)、物流、物业、PPTV/Laox 合理估值为600亿元,苏宁合理市值为1170 亿元,上调6 个月目标价至15.8 元。

  从阿里的行动看O2O本质

  O2O到底应该怎么玩?从阿里巴巴的一系列动作,我们可以一窥在当下环境下O2O的本质。

  2014年初,阿里巴巴组建了O2O事业群,并对外公布“千军万马”和“四通八达”的O2O战略构想。“千军”是指:将有近5000家品牌商进入到整个阿里巴巴O2O战略范围中。而这些传统门店都将面临商务电子化的全面改造。“万马(码)”则指的是二维码计划。阿里巴巴相信未来所有场景里面都会有二维码,品牌、店铺、导购员、会员、支付都有二维码身影,而所有人借助二维码分账功能变成淘宝客。“四通八达”是将“千军万马”连接起来的手段。所谓四通是指流量的打通、会员体系及数据的打通、商品数据的打通、支付环节的打通。而八达是指O2O项目所实现的八个核心业务场景,包括线下缺货时线上成交、线上支付线下成交、线上导流领券线下浏览与消费、优惠券线上线下通用、发货快递微淘进包、搭配套餐导购员推荐搭配、线上服务全国线下营销、品牌营销全线互动。

(责任编辑:HN025)

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