达华智能旗下支付公司1月内“两吃罚单”卡友支付违法行为存16项之多

　　1月21日，央行长沙支行行政处罚信息显示，卡友支付服务有限公司湖南分公司（以下简称为“卡友支付湖南分公司”）因存在违规从事核准范围之外的网络支付业务、收单业务被外包服务机构层层转包等16项违法行为，对此，央行长沙支行给予警告，并处13万元罚款。

　　卡友支付湖南分公司的16项违法行为具体包括，未落实特约商户实名制；未与特约商户签订银行卡受理协议；未按规定落实收单业务本地化经营和管理责任；特约商户信息管理系统部分信息记录不准确；特约商户档案管理不合规；单位特约商户使用个人银行结算账户作为收单结算账户；个体工商户使用非同名个人银行结算账户作为收单结算账户；变造银行卡交易信息；通过非客户备付金账户收取并结算客户备付金；银行卡收单核心业务外包；未自主完成受理终端主密钥生成和管理；部分外包服务机构未签订外包服务协议；收单业务被外包服务机构层层转包；业务管理制度执行不到位；分公司管理不规范；违规从事核准范围之外的网络支付业务。

　　根据以上违法行为，央行长沙中心支行依法对其给予警告，并处13万元罚款。

　　官网信息显示，卡友支付成立于2003年3月，起家业务为电话支付业务，2009年，该公司曾进行股份改制，现注册资本1亿元人民币。2012年6月，卡友支付获准在全国范围内开展银行卡收单业务，于2017年6月续展，至2022年6月26日到期。

　　天眼查资料显示，卡友支付湖南分公司成立于2013年9月5日。卡友支付成立于2003年1月30日，注册资本1亿元，A股上市公司福州达华智能科技股份有限公司（“达华智能”）为第一大股东，认缴金额3000万元，持股比例30%。

　　达华智能成立于1993年8月10日，注册资本11.45亿元，于2010年12月3日在深交所挂牌，截至2020年9月30日，蔡小如为第一大股东，持股2.58亿股，持股比例22.5%。

　　事实上，2021年仅过了不到一个月时间，上述罚单也并非卡友支付因违法行为开年收到的第一份罚单了。

　　近日，央行乌鲁木齐中心支行的行政处罚信息显示，卡友支付因存在违反支付结算相关规定的行为，央行乌鲁木齐中心支行对该公司给予警告并处53万元罚款；同时对相关责任人给予警告，并处5万元罚款。

　　除此之外，此前，卡友支付因存在多项违规行为，且存在消极配合央行检查等情况被央行点名通报处罚。

　　2018年7月，央行官网发布的消息显示，2017年10月至2018年1月，央行对卡友支付开展支付结算业务执法检查，发现该公司存在违反收单交易信息管理规定、违反收单外包业务管理规定、违反备付金管理规定、违反变更事项管理规定、违规留存银行卡敏感信息、未落实商户现场检查制度、违反收单结算账户设置管理规定、未按规定完整保存交易记录、严重违反商户实名制管理规定等违规行为，且存在消极配合央行检查的情况。

　　对此，央行对卡友支付给予警告，并合计罚没2582.5万元。另外，责令卡友支付在一年内退出贵州、海南、甘肃、河北等25个省、自治区、直辖市的银行卡收单业务。