老股民陷炒股骗局:巨额浮盈后无法取现,1个月被骗100万

2023-03-18 09:26:00 经济观察网  蔡越坤

  “请问是王琴吗?我是东方证券(600958)的客服,我们有专业的股票分析大师,如果想了解牛股,将您拉入一个群中,可以给您推荐合适的股票,收益绝不会让人失望。”2023年2月,一位自称是“东方证券客服”的工作人员打电话给王琴。

  王琴家住成都,今年59岁,是一位有着20多年“股龄”的老股民。其从1997年开户炒股,曾经交过6000多元学费学习炒股知识,日常只通过自己在民族证券开立的股票账户交易,时赚时亏。在早年因工伤退休之后,王琴做过不少生意,对各门各道的事情较为了解。

  2月份接到上述“东方证券客服”人员的电话时,春节期间正在家无事可做的王琴,听闻有证券公司帮忙分析股票,抱着“反正不给钱,就听听课”的心态加了这个客服人员的微信。

  但王琴怎么也不会想到,正是这一时之间的想法,让自己掉入一个堪称魔幻的骗局之中。在这个骗局中,她失去了自己一辈子的积蓄,并为此后悔不已。

  这个噩梦,开始于其按照这个“东方证券客服”的指引操作入群买股,在高收益的诱惑下,又转战到一款名为“乾图”的APP中操作买入股票。从谨慎行事到之后的“疯狂”,仅仅一周时间,其就转款超过了60万元。前前后后,王琴在“乾图”APP中“砸”入了约100万元资金。直到家人报警后,其仍然深信自己没有受骗,只要缴纳一定的分红给炒股大师,就可以连本带利将账户中的170余万元提取出来。

  王琴是如何一步一步落入陷阱之中的?

  半信半疑入局

  王琴添加了微信之后,上述客服自称是“东方证券周佳辰”,并发送了她的证券从业资格证,表示“有任何违规行为可以随时向证监会举报我的。”

  王琴在上述客服“周佳辰”的指引下,下载了一个名为“AntMessenger”的聊天软件,注册后被拉入一个交流群,群内有200多人。

  王琴发现,群中包含一位名为“郭琰”的老师发送了多则推荐股票的信息。“周佳辰”也发送给王琴“郭琰”的身份证照,并介绍“郭琰”有着靓丽的牛股操盘成绩。王琴百度搜索之后,发现有些网页显示“郭琰”的介绍资料包含“私募基金教父”等称号。

  这个时候,王琴是持怀疑态度的,几十年的投资经验告诉她要谨慎对待此事。在观察一段时间之后,她感觉这个“郭琰”对股票非常了解。“郭琰”在群里推荐股票,也会进行价值观的引导,包括要孝顺父母、回报社会之类。“郭琰”称自己是一个善心之人,因为妻子信佛,他也要做善事。在财务自由之后,他想到的是利用自己对股市的了解,带领更多的人发家致富。

  当然,“郭琰”说他也有自己的小目标——他是一个有理想的人,要成立自己的基金公司,但是由于资金不够,所以要带领一群人先赚钱,然后他们成为基金公司的核心力量。

  在不断地听课后,也看到“郭琰”推荐的股票确实能赚钱,王琴产生了试一试的想法。2月3日,“郭琰”在群里推荐了科大讯飞(002230)(002230.SZ),并预测其股价将在后面几天内涨到46元。王琴将信将疑,当日通过自己的证券账户买了200股科大讯飞试水,成交价为43.66元/股,一个小时后又以43.88元/股的价格买了200股。

  待到周一2月6日开盘,王琴看到科大讯飞果然涨了,其迅速以44.16元/股的价格卖出,落袋为安。令她后悔的是,至2月6日收盘,科大讯飞当日股价大涨9.21%。

  竟然如此神奇?这不是点股成金了吗?一番操作之后,王琴对“郭老师”有了敬畏之心,但还保持着理智。

  在科大讯飞之后,“郭琰”又推荐了另一只股票——嵘泰股份(605133.SH)。其明确告诉大家,这只股票在收益达到20%之后可以卖掉。2月3日、8日,王琴陆续以 39.886元/股和39.726元/股的价格买进嵘泰股份共400股。2月9,“郭琰”通知大家卖出。但由于王琴在外未听到指令,后以44.11元/股的价格卖出。此次交易,王琴仅赚了近2000元,但在群里有人说因此赚了大钱。

  在第二只股票被准确预测之后,王琴内心的防线开始消失了,决定跟着“郭琰”一起炒股。随后,“郭琰”推荐第三只股票科远智慧(002380)(002380.SZ),表示可以赚20%。王琴合计买入了1000股,结果第二天这只股票涨停了。在大家欢欣鼓舞的时候,“郭琰”让大家不要卖,还要追加。于是,王琴追加了10000股。但没有想到,随后这只股票下跌了。由此,一时间群内群情激奋。

  此时,“郭琰”出面给大家道歉,并表示股市有风险,并不是一直稳赢。随后其表示可以赔偿大家的损失,每人8000元,但是必须到一款名为“乾图”的APP中领取。

  “乾图”APP

  因为有前面几次跟着“郭琰”炒股小赚的经历,并且也想拿回这8000元,所以王琴就下载了“乾图”APP。

  为了取得大家的信任,“郭琰”发送了自己的身份证照片,以及向投资者介绍他是“深圳市乾图私募证券基金管理有限公司”(以下简称“乾图私募基金公司”)的管理人。与此同时,负责开户的“东方证券周佳辰”向王琴发送了“乾图”私募基金公司的营业执照的照片。

  “郭琰”在群里说,“乾图”APP是大宗交易的软件,大宗交易相对于股市更为稳定,而其所在的“乾图”私募基金公司也和东方证券在合作,可以通过一级市场线下配售的方式给大家买卖新股,实现更大收益。简单来说的流程是:“乾图”私募基金公司通过与东方证券合作,进行大宗交易,他们可以跟上市公司谈折扣,拿到一种打折股票,买了以后第二天就能卖。如与上市公司谈成功,则至少可以低于市场价30%的折扣买入。这意味着,即使第二天股票开盘跌10%,还赚20%。而且,还以新股居多。

  随后,“郭琰”让王琴找“东方证券周佳辰”帮忙开通账户。“周佳辰”向王琴发来下载链接,并发送邀请码等指导其安装“乾图”APP,并说下载之后还要开通上市公司大宗交易账户以后才能赚钱,至少要200万元才能开通。王琴保持着警惕,表示没钱。但对方告诉她,郭老师与一家担保公司为大家担保,因此可直接开户。王琴顺利注册并开通了“乾图”APP的账户。

  王琴表示,“东方证券周佳辰”介绍时称,东方证券与“乾图”私募基金公司有合作关系,后者折价拿上市公司线下配售股票,然后再卖给散户。

  王琴发现“乾图”APP与正常的交易软件没有太大的区别,也展示着大盘指数以及个股涨跌情况等。王琴之前从未听说和使用过“乾图”APP,一开始有过怀疑,但因APP内行情与A股市场完全一致,每一只股都是真实可查到的,她便打消了疑虑。

  王琴发现,自己在这个APP上的账户中确实已经有8000元,这让她更加信赖“郭琰”了。

  账户浮盈无法提取

  王琴下载“乾图”APP并开通大宗交易账户后,“郭琰”再次在群里分享大宗交易的信息,并向投资者承诺至少可以赚到20%收益以上,甚至翻倍增长。

  经历了前几次按照“郭琰”推荐股票赚钱的经历,以及“郭琰”介绍通过大宗交易收益率可以赚到20%收益以上,2月20日,王琴决定要投入一笔资金来炒股。

  她按照“郭琰”的提示,将11000多元资金打入了一个公司账户。她质疑为何往自己账户里入金要打到一个公司账户,“东方证券周佳辰”将此解释为:炒股机构属于一级市场,与二级市场不同,这些账户都由证监会提供,钱经证监会核实后会马上到账。之后王琴再往自己账户里入金,尽管每次将钱打进不同的公司账户,但都会在几分钟后就出现在她的“乾图”APP账户里。

  在其中一次转账记录中显示的“内蒙古硕尊贸易有限公司”账户,记者查询天眼查,并未发现这家公司的名称。

  另外一次转账记录中显示为“沈阳灵兰商贸有限公司”账户。记者在天眼查输入“沈阳灵兰商贸有限公司”查询,结果为2023年新注册的一家公司,位于辽宁省沈阳市,显示为一家以从事批发业为主的企业。企业注册资本1000万人民币。

  2月20日,按照“郭琰”的提示,王琴于下午3点26分在“乾图”APP上买入6700股欧力股份(002131.SZ),买入价为1.75元/股;2月21日上午9点39分,她以2.27元/股卖掉后,赚了3484元。

  此后三天,2月22日、23日、24日,王琴买入1400股新华制药(000756)合计37212元、1500股天阳新材合计18585元、14600股中国船舶(600150)合计319740元,分别盈利了盈利5796元、盈利2970元、28324元,每只股票都涨幅超8%。

  王琴发现,上述四只交易的股票,她都是低于市场价10%左右的价格购入。“郭琰”向王琴解释,因为是大宗交易,可以低于市场价的折扣买入。王琴也没再怀疑。

  历经四次交易赚钱后,“郭琰”向王琴称,大宗交易已无交易标的。这种投资高收益的快乐,让王琴开心了许久。

  之后,“郭琰”表示,近期有一支新股于3月1日上市,至少有50%的利润。王琴向账户中打入20多万元后,第二天赚了12万多,浮盈超过60%。

  至此,王琴一共投入本金超过58万,但账户盈利已经超16万。此时,王琴在“乾图”APP账户中的本金、盈利合计超过70万元。不过王琴并没有机会提现。每次交易之后的第二天,“郭琰”就会告诉大家不要着急提现,并推荐其他股票,称有200%的利润。

  王琴发现,按照“郭琰”的指示在“乾图”APP买入相关股票,股价是上涨的,从其他交易软件看,涨幅也是一样的。

  高收益让人难以自控。经过多次交易后,王琴甚至还借了3万元钱,累计投入本金近100万元,账户中的本金和盈利累计逼近170万元。

  2月底,当王琴已经没钱继续投资,准备提现时,发现APP显示“未缴纳分红”。

  “郭琰”解释,必须先交盈利的35%才能提现。手里已经没钱的王琴找家人,要求凑20万然后提现。“郭琰”还提醒,如果不在当天下午5点之前缴纳分红,账户会被冻结。觉察不对劲的家人赶紧报警,但王琴坚定地相信,只要将分红打过去,一定可以提现。

  在这期间,王琴不断与“郭琰”沟通,后者答应再给她延长时间凑钱,并个人出资10万垫付分红,仅要求其出10万元。

  报警后的第二天,王琴的家人为了断绝其执念,又拿出5万元给她。王琴又将自己银行账户中仅剩的2万元提出来,告诉“郭琰”能不能先缴纳一部分,自己只有这么多钱。“郭琰”一口答应,并要求其在当天下午三点之前汇入,否认直接封锁账户。

  王琴在当天下午两点半转钱过去,账户显示可以提现。大喜的王琴赶紧操作,但钱款迟迟未到账。她找到“郭琰”,被告知需要再交5.2万个人所得税……此时,王琴才意识到自己被骗了,“乾图”APP中账户中的钱可能是虚拟的数字。她不再继续交钱,也无法再联系到“郭琰”与“东方证券周佳辰”。

  随后,王琴被“踢”出了上述沟通交流群。她也又一次被家人们带到了派出所报案。

  暴富美梦被戳破

  如同一场即将暴富的美梦一样,但是梦终有醒的时候。王琴从怀疑到笃信,最后因无法提现而梦醒。

  王琴在成都当地报案,警方让她不要再向相关账户转账;她转入的多个账户的资金,十几秒之内被分散至几十个账户中。目前,警方已经立案,立案理由为“网络赌博”,由网警追查,为了帮忙尽快把追钱回来。

  记者查询中国证券投资基金协会官网,深圳市乾图私募证券基金管理有限公司是真实存在的,目前在管基金数量为6只。天眼查信息显示,该公司的法定代表人为黄立图,高管职位中并无“郭琰”的信息。

  3月16日,记者致电该公司,一位自称是财务的人士表示,并没有听说过“乾图”APP,这与其公司是否有关系,需要问问领导。

  至于在这起事件中的核心人物“郭琰”,记者通过搜索引擎查找,发现有名为“郭琰”的人经历与上述相近。但王琴收到的“郭琰”的身份证照片,与网上的“郭琰”人物照片并不相同。

  记者下载“乾图”APP和交流软件尝试注册时发现,没有邀请码无法加入。

  王琴以自身的惨痛经历告诫投资者,投资股票要通过正规炒股渠道,不要轻易相信高利润等谎言,天上不会掉馅饼。

  3月16日,经济观察报记者就王琴所经历的情况向东方证券方面求证,东方证券相关人士表示,经过内部核查,东方证券确有名为“周佳辰”的员工,但是没有做过相关的违法行为。目前也已经确认周佳辰是被其他人冒充进行相关荐股活动。已经在着手发布声明。

  东方证券此前曾发布提示称,有不法分子假冒东方证券网站、工作人员或合作伙伴,通过微信、电话、短信、网站、手机应用APP等多种方式,从事非法证券活动。提醒投资者注意防范冒充东方证券工作人员以拉拢入微信、QQ等社交网络群组推荐股票或通过电话、微信、QQ推荐股票等方式从事非法证券活动。

  近些年,与王琴遭遇类似的炒股诈骗案例众多。例如,2021年3月18日,中国裁判文书网披露的案号为“(2021)冀08刑终121号”的一则案例的刑事判决书中显示,被告人郝思锐、钟宇莹在广东省东莞市内使用电脑、手机操作,通过微信等网络社交工具伪装讲师、投资助理、投资者和虚构高回报等手段,以非法投资软件设立虚假投资交易平台的方式,诱骗投资人张海燕进入该平台进行投资,骗取张海燕资金437287.73元。法院认为被告人行为已构成诈骗罪。

  近些年来,监管层在日常投资者教育的工作中不断提示投资者注意风险。2022年12月9日,证监会系统组织开展“2022年世界投资者周”活动时表示,引导老年人增强风险防范意识,加强对较高风险产品业务、“杀猪盘”骗局等非法证券期货活动的风险提示,曝光典型侵权案例;

  2020年11月,证监会发布名为《高度警惕所谓股市“杀猪盘”风险》的文章,提醒投资者:第一,不要轻信电话、直播间、微信群、微信公众号、QQ、APP、博客、微博、股吧、论坛、网站所谓的“股神”“专家”“老师”,也不要相信通过音视频、“晒单”等方式间接荐股的信息。这些不明身份人员“热心”荐股必有所图,居心不良;第二,不要听从“老师”之类人员的指令跟风操作。通过微信群发、直播喊单(喊麦)等烘托抢买气氛,要求“统一听指令”“大家一起买”“XX时点全仓杀入”“能买多少买多少”“买后发交易截图”等,很可能是“杀猪盘”,一定不要参与。第三,不要轻信所谓“维权机构”“维权人士”能够帮忙追回损失,小心二次上当受骗。

  证监会提醒投资者,发现上当受骗,请及时保存证据并向当地公安机关报案。

  一位行业人士也表示,从法律的角度看,发现被骗后,可以直接报警,也可以向法院起诉挽回损失。在炒股被骗之后,要尽可能保留证据,报警后配合警察处理。如果被骗金额不大,不构成犯罪的,还可以提起民事诉讼;对于被骗金额较大,达到诈骗罪立案标准的,可以向法院起诉做立案处理。

  (应受访者要求,王琴为化名)

(责任编辑:王刚 HF004)
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