不得恶意低价揽客、过度使用投资者信息!中证协发布《证券经纪业务管理实施细则》,来看七大要点

2023-06-09 18:36:07 每日经济新闻 

为引导证券公司规范开展证券经纪业务,提升证券公司证券经纪业务管理水平,6月9日,中证协发布了《证券经纪业务管理实施细则》(下称《实施细则》),于即日起实施。

本次《实施细则》为中证协在证监会2023年1月发布《证券经纪业务管理办法》(以下简称《办法》)基础上所制定的自律规则及配套文件。一方面对《办法》中要求协会予以细化的相关标准进行了规定,另一方面更是立足证券经纪业务本源,对证券公司开展证券经纪业务过程中的重要环节做出较为全面的规范。

《实施细则》共六章、二十七条,包括总则、投资者管理、营销管理、保障措施、自律管理、附则,主要围绕证券经纪业务内涵,进一步明确并细化证券公司从事证券经纪业务的职责,督促证券公司严格履行投资者管理职责、营销管理职责、合规管理职责、稽核审计职责,加强证券公司自律管理。

以下是《每日经济新闻》总结的《实施细则》七大要点:

要点一:细化投资者身份识别要求 投资者身份证过期90日内需办理变更手续

在投资者管理方面,《实施细则》明确证券公司要求投资者办理信息变更手续的合理期限,为行业提供统一标准。

《实施细则》第五条规定,证券公司应当要求投资者在六个月内办理基本信息变更手续;在身份证明文件过期九十个自然日内办理身份证明文件有效期变更手续。

投资者未履行变更手续且没有提出合理理由的,证券公司应当根据相关规定及证券交易委托代理协议的约定采取限制、暂停、终止提供证券交易服务等措施。

要点二:机构投资者、个人投资者金融资产首次超过1000万元应强化身份识别

《实施细则》强调了账户实名制要求,第六条明确提出:“证券公司应当按照账户实名制要求为投资者分别开立资金账户、证券账户,保证资金账户和证券账户的基本信息一致。”

第八条则规定了对个人投资者强化身份识别的金额标准,指出“证券公司应当对机构投资者、资金账户及证券账户内金融资产(不包括投资者通过融资融券融入的资金和证券)首次超过人民币一千万元的个人投资者强化身份识别。”

识别措施可包括以下一种或几种:(一)通过电话回访、面见等方式与投资者进一步沟通;(二)实地调查走访;(三)要求投资者补充提供证明材料;(四)按照账户实名制、反洗钱等有关规定等采取的其他措施。

此外,投资者账户出现大额资金划转,并出现资金划转金额与投资者资产收入情况明显不一致;资金划转金额、次数、频率存在异常;无实质交易且频繁发生大额资金划转等情况,证券公司应当重新识别投资者身份。

要点三:完善回访要求 新开资金账户投资者需回访确认后方可使用

《实施细则》完善了对投资者的回访要求。第十二条明确规定,对新开资金账户的投资者,回访确认后账户方可使用;对新增证券交易场所设定准入条件的各类证券交易权限的投资者,在开通相应交易权限后三十个自然日内完成回访。

此外,《实施细则》再次强调,证券公司向普通投资者提供的交易服务的风险等级应当与投资者分类结果相匹配,并至少每两年进行一次投资者适当性是否匹配的后续评估。

要点四:明确证券经纪业务营销活动规范

《实施细则》对证券经纪业务营销活动做了具体规定,明确了证券公司开展证券经纪业务营销活动过程中可以向投资者提供的其他证券业务性质服务的范围。

其中,第十四条规定,证券公司应当制定证券经纪业务营销管理制度,加强对营销活动的统一管理;且应当事先对营销活动方案、宣传推介材料履行审核程序,并由合规管理人员进行合规审查。

第十五条则规定,证券公司从事证券经纪业务营销活动,在符合相关法律法规规定的前提下,可以向投资者提供市场资讯、投资者教育服务等其他证券业务性质的服务,不得提供其他非证券业务性质的服务。

要点五:强调不得恶意低价揽客

《实施细则》强调了对佣金管理的要求,规定不得恶意低价揽客。

第十六条指出:证券公司应当切实提升服务质量,不得以任何形式实施垄断,不得有恶意低价揽客等不正当竞争行为。证券公司应当按照科学合理的方法测算服务成本,测算方法应当经过合规部门和财务部门认可,一经确定不得随意变更。证券公司应当在公司网站、营业场所、客户端同时以具体数值或区间范围等形式公示交易品种的佣金收取标准,并按公示标准收取。

要点六:明确第三方载体投放广告不得代证券公司招揽投资者

《实施细则》第十七条规定,证券公司选择新闻媒体、互联网信息平台等第三方载体投放广告的,应当与第三方载体签署协议。协议中应当明确约定,第三方载体仅可发布经过证券公司审核的材料,且不得以个人名义或第三方载体名义宣传证券公司业务、代证券公司招揽、服务投资者。投资者招揽、接收交易指令等证券业务的任一环节,应当由证券公司独立完成,第三方载体不得介入。

要点七:明确投资者保护相关措施 不得超出正常业务范围使用投资者信息

《实施细则》对证券公司使用投资者信息的原则做了明确规定,强调不得过度使用投资者信息。

第十九条指出,证券公司应当遵循合法、正当、必要和诚信原则,按照法律法规的规定及相关协议约定处理投资者个人信息;证券公司及从业人员不得超出正常业务范围使用投资者信息,不得泄露未公开信息。

第二十一条则规定,证券公司应当妥善保管投资者身份资料、证券交易、财产状况等信息,采取有效措施保障投资者信息安全。上述信息的保存期限自销户之日起不得少于二十年。

业内:《实施细则》立足保护投资者合法权益 有利于引导行业高质量发展

证券行业经纪业务作为直接接触广大投资者的前沿阵地,与投资者切身利益关系密切。但从目前情况来看,证券行业在展业过程中,仍有一些不规范行为发生。

如今年5月17日,重庆证监局对国元证券(000728)重庆分公司出具了警示函,原因是该营业部“员工通过微信向客户宣传开户送积分兑礼品活动,新开户客户通过活动获取的积分可以在积分商城兑换实物礼品”。此外,深圳证监局5月19日对华西证券(002926)深圳民田路营业部出具警示函,原因则是因为个别非营销人员参与基金销售获取奖励;个别不符合期货从业人员条件的员工从事中间介绍业务获取奖励等违规行为。

从记者了解到的情况来看,对本次中证协出台的《证券经纪业务管理实施细则》,业内人士普遍认为,将对未来证券行业经纪业务规范展业起到重要作用。

中国证券业协会证券经纪与财富管理专业委员会主任委员、国泰君安(601211)证券总裁王松指出,《实施细则》作为今年1月证监会《证券经纪业务管理办法》的配套规则,紧扣《办法》精神,立足证券经纪业务本源,聚焦证券经纪业务重点领域,细化执行层面的具体要求的同时也切实可行,解决了一些久而未决的问题。《实施细则》的颁布,有利于进一步保护投资者权益,促进证券公司规范经营、倡导良性竞争,引导证券行业高质量发展。

银河证券相关负责人则指出,《实施细则》从保护投资者合法权益的角度考量,充分尊重投资者的本人意愿,推动证券公司以服务为导向、以维护投资者利益为中心,持续推动行业高质量发展。《实施细则》将投资者管理作为总则之后的第一章内容,同时,诸如资金收付渠道公示、信息系统公示、投资者个人信息保护、涉及客户权益变动相关业务的经办人员制衡机制等方面的规定无不体现了对投资者利益的保护。“证券经纪业务作为证券公司的传统、核心、基础业务,是证券行业持续健康稳定发展的重要基础。持续规范证券经纪业务活动,有助于充分发挥证券市场'守门人'的作用,有利于保护投资者合法权益,维护证券市场交易秩序。”

值得一提的是,除了鉴于近年来投资者数量和投资规模的持续增长,互联网技术普及下证券公司客户账户、证券交易相关业务场景的不断扩展,中证协除了《实施细则》外,还修订并发布了两项配套规则——《开户协议必备条款》和《代理协议必备条款》。

前者重点强调严格落实证券公司账户实名制管理责任和反洗钱义务,强化证券公司客户身份识别要求,进一步规范证券公司客户账户监测与核查措施,保护投资者合法权益;后者则强调完善双方的声明和承诺、保护投资者的合法权益,严格落实委托指令管理要求、强化异常交易行为管理,明晰费用约定,明确双方的违约责任。

封面图片来源:视觉中国(000681)-VCG211300009285

(责任编辑:王治强 HF013)
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