紫金银行公布2023年三季度报告,显示其营收、PPOP、归母净利润同比增长0.4%、2.8%、5.8%。23Q3单季度营收、PPOP、归母净利润同比分别增长-1.7%、3.6%、6.0%。资产负债结构优化,资产端23年前三...
紫金银行公布2023年三季度报告,显示其营收、PPOP、归母净利润同比增长0.4%、2.8%、5.8%。23Q3单季度营收、PPOP、归母净利润同比分别增长-1.7%、3.6%、6.0%。资产负债结构优化,资产端23年前三季度新增贷款146亿元,同比少增31亿元,负债端23年前三季度新增存款195亿元,同比多增10亿元,存款占计息负债比重提升至87.9%。23年前三季度累计净息差1.59%,持平上半年。23年前三季度中收同比增长140%。不良率1.16%,较上半年末下降3bp,关注率1.08%,较上半年末上升19bp,拨备覆盖率253.68%。预计23/24年归母净利润增速为5.9%/9.1%。分析认为,紫金银行地缘优势和存款优势明显,维持“增持”评级。风险提示包括经济超预期下滑、资产质量大幅恶化、区域存款竞争加剧、利率波动超预期。
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