邮储银行：费率调整有望增厚利润 增持

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【10 月 9 日，国泰君安研报称邮储银行有新动作！】 邮储银行(601658.SH)于 9 月 30 日公告，拟调整公司与邮政集团代理吸收存款业务储蓄代理费定价。
此次差异化费率调降幅度大，综合费率下降明显，公司利润有望增厚。
差异化调整费率体现价值引导，助优化存款结构，降综合成本，促业务长期健康发展。考虑储蓄代理费率下调减轻财务负担，对利润有积极影响，调整其 2024 - 2026 年净利润增速预测为 0.49%/3.12%/4.87%，对应 EPS0.82/0.85/0.89 元。上调目标价至 6.31 元，对应 2024 年 0.74 倍 PB，维持“增持”评级。