投商行一体化 上海农商银行“鑫动能”全面赋能科创企业

2024-10-09 17:16:00 中国经济网 
新闻摘要
近期,《上海市推进国际金融中心建设条例》正式施行,指出“构建与科技企业全生命周期相适应的金融服务体系,促进上海国际科技创新中心能级提升”,鼓励“投早、投小、投科技”。多年来,上海农商银行以“科创更前、科技更全、科研更先”为指引,构建以科创金融为特色的科技金融服务体系,积极服务上海科创中心建设。2018年起,该行推出“鑫动能”战略新兴客户培育计划,全力打造科创服务品牌

近期,《上海市推进国际金融中心建设条例》正式施行,指出“构建与科技企业全生命周期相适应的金融服务体系,促进上海国际科技创新中心能级提升”,鼓励“投早、投小、投科技”。

多年来,上海农商银行以“科创更前、科技更全、科研更先”为指引,构建以科创金融为特色的科技金融服务体系,积极服务上海科创中心建设。2018年起,该行推出“鑫动能”战略新兴客户培育计划,全力打造科创服务品牌。历经“1.0”时期“一鑫二专三支持”及“2.0”时期“一鑫四翼”服务体系,2023年“鑫动能”再次升级至3.0,聚焦上海先导产业,进一步突出投商行一体化,携手社会各方搭建以科创企业为核心的“鑫生态”,提供“五专服务+六维赋能”,覆盖科创企业全生命周期,推动创新链、产业链、资金链、政策链深度融合。目前,“鑫动能”培育库内企业数超1000户,已上市及拟上市企业超200户。

银基携手,共引金融活水来

近年来,上海农商银行积极加强与投资基金的合作,针对那些具有核心技术、高成长性的中早期科创企业,借助PE、VC对优质科创企业进行专业化研判,以融资+融智的方式为早中期科创企业提供“股债结合”的综合金融服务,精准对接投融资需求,力促双向奔赴,实现互利共赢。

上海ZZ医药科技有限公司是一家聚焦精神类创新药研发的科技型企业,2024年纳入“鑫动能”客户培育库。去年,在上海生物医药科技产业基地—张江药谷的推荐下,上海农商银行了解到该家企业急需“输血补气”。生物医药行业研发投入高、回报周期长,在产品临床试验和商业化过程中面临着诸多挑战。尽管该企业所处中枢神经系统疾病(CNS)新药赛道前景广阔,但CNS药物研发成功率仅为6%,不足其他药物研发成功率的一半。为了让“向早、向小、向硬”更有底气,该行对企业进行多轮实地调研与深入分析,并与实控人以及关键研发人员互动探讨。结合生物医药企业发展特点与客户实际需求,该行响应国家政策号召,大力支持生物医药领域新质生产力的发展,为客户匹配了1000万元3年期的认股权贷款,为企业“雪中送炭”,及时解决了企业研发阶段的资金需求,该笔贷款也是企业自成立以来首次获得金融机构的资金支持。

在与企业的多次交流中,该行还获悉客户存在股权融资的需求。基于对“鑫动能”客户的全方位赋能,根据客户融资轮次、规模、所处行业赛道等关键要素,为其对接投资机构、沟通投资事项,协助客户引入2000万元投资款,再次坚定了企业发展的信心和勇气,增强了企业持续创新的活力和底气。

君鑫赋港,同筑银证联合新模式

2023年,上海农商银行携手国泰君安推出了“君鑫赋港”综合金融服务方案,这是该行助力科创中心建设的又一次创新尝试。聚焦集成电路、人工智能、生物医药等新兴产业领域,充分发挥上海农商银行“鑫动能”科创服务品牌及国泰君安的发展优势,旨在通过加强商业银行与投行业务间的协作,为客户提供包括但不限于产业资源整合、政策资源对接等一系列定制化服务,共同推动上海成为全国乃至全球范围内的科技创新高地。

上海RA信息科技有限公司成立于2018年,是一家专注于道路安全管理平台研发、大数据挖掘分析的高新技术企业。公司通过多角度、专业性的分析,提供道路交通安全整体解决方案,帮助降低交通事故率,增强道路交通安全性。2023年,RA公司承担了政府合作项目,工期较紧,急需采购一批工程物资,但项目预算仍在等待批复中。

得益于“君鑫赋港”服务方案,该行第一时间与RA公司展开对接,深入了解资金需求,高效响应客户诉求,制定知识产权质押融资方案,开启“鑫动能”专属审批通道,为企业提供了两年期、500万元授信。该方案免除了企业的实物抵押,授信时限更长,有效满足了企业预算批复与下达时段内的资金缺口。一场金融“及时雨”助企业融资“解渴”,确保了政企合作项目的顺利进行。

“君鑫赋港”的“投行+商行”联动模式不仅为企业提供了多样化的金融服务,还通过搭建交流合作平台,促进了企业与投资机构之间的沟通与合作,带来了更多的发展机遇。

展望未来,上海农商银行将继续依托“鑫动能”3.0,秉持“五专服务+六维赋能”的核心理念,不断创新和完善针对科创企业的全方位、全生命周期的金融服务方案,促进科技创新和产业升级,助力更多科技企业实现高质量发展,全力推进上海国际金融中心建设。

(责任编辑:刘畅 )

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