研报掘金丨开源证券：中国人寿三季度业绩超预期，维持“买入”评级

开源证券研报指出，中国人寿(601628.SH)三季度业绩超预期，新准则下权益弹性突出。受益2024Q3股票市场显著回暖，投资收益大幅提升带动净利润同比高增。以业绩预告区间计算，中国人寿单3季度净利润预计628.35亿-704.67亿(按公告披露计算2023Q3为35亿)，取区间中值，中国人寿2024Q3 承保/投资利润预计分别占税前利润比重为19%/81%，三季度投资利润占上半年投资利润的196%。长债利率底部企稳，监管呵护调降负债成本，报行合一持续深化，利差损担忧逐步缓解，2024年ROE提升有望驱动PB估值上行。维持“买入”评级。

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