信托行业频现“李鬼” 投资者需提高警惕

中国网财经10月22日讯 今年，信托行业频繁遭遇不法分子的假冒和诈骗行为。多家信托公司纷纷发布声明，严厉打击此类违法行为，并呼吁投资者提高警惕，加强风险防范意识。

信托“李鬼”频现

10月20日，西藏信托在其官方微信公众号上发布公告，称有诈骗分子冒充西藏信托工作人员，假借其名义拟开展上交所协议正回购业务。西藏信托对此类违法行为予以强烈谴责，并提醒广大客户及交易对手提高警惕，通过官方联络途径进行核实，避免上当受骗。

上半年，重庆信托再次遭遇不法分子的假冒行为。今年4月，重庆信托发布声明，指出有不法分子冒用其名义，通过腾讯QQ诱导投资者办理“清退”“结清”“兑付”等业务实施诈骗。重庆信托已向国家反诈中心报案，并得到了“永久封号”的处罚措施。这并非重庆信托首次发布此类声明，早在2023年12月1日，该公司就曾发表过类似声明，针对不法分子的诈骗行为进行严厉谴责和打击。

多家信托公司发声打假

近两年来，随着信托行业的转型和刚性兑付神话的打破，不少诈骗分子趁机入局，导致多家信托公司公开发声维权。2023年，金谷信托、国民信托、国投泰康信托、中融信托等多家信托公司陆续发布声明，揭露不法分子的诈骗行为，并提醒投资者注意风险。

进入2024年，这一情况并未好转。上半年，除重庆信托外，陕国投信托等机构多次发文打假，揭露不法分子冒充其名义进行非法活动的行为。这些不法分子通常以财富顾问、售后专员等名义进行金融诈骗，严重损害了信托公司的声誉和投资者的合法权益。

专家呼吁投资者提高警惕

面对频发的“李鬼”事件，业内专家指出，一方面反映部分投资者对金融市场认知不足，风险识别能力有待提高；另一方面也暴露出市场监管存在一定漏洞。专家建议，投资者应通过官方渠道获取信息，审慎选择投资产品，同时加强个人金融知识学习，提高风险防范意识。

国家金融监督管理总局也对此类事件高度重视，发布风险提示，提醒广大金融消费者提高警惕，增强反诈意识和识别能力。监管机构强调，将加大对市场监管力度，严厉打击非法金融活动，保护投资者合法权益。

对于投资者如何辨别信托“李鬼”，业内人士指出，确认对应信托公司为中国境内合法持牌机构是关键。投资者在认购信托产品时，应仔细查看信托合同，确认募集账户是否包含“信托”二字。此外，在面对违约等风险事件时，投资者更需要保持冷静，通过信托公司官方渠道获取准确信息，切不可轻信不明来源的小道消息。

上述人士进一步表示，同时，信托公司也应加强内部管理，提高风险防范能力。通过完善内部控制制度、加强员工培训等方式，提高识别和防范诈骗行为的能力。此外，信托公司还应加强与监管机构的沟通和协作，共同打击不法分子的违法行为。

一位业内专家向记者表示，信托行业频现“李鬼”事件给投资者和市场带来了不小的挑战。投资者应提高警惕，加强风险防范意识；信托公司应加强内部管理，提高风险防范能力；监管机构也应加大市场监管力度，严厉打击非法金融活动。只有各方共同努力，才能维护金融市场的稳定和健康发展。

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