研报掘金丨开源证券:中信银行息差持续回暖,盈利能力改善,维持“买入”评级

2024-11-01 14:16:22 格隆汇 
新闻摘要
开源证券研报指出,中信银行Q3单季营收同比增长6.27%,其中单季利息净收入同比增长3.69%,环比有所改善,或主要由净息差回暖贡献。前三季度净息差为1.79%,较上半年净息差上升2BP,或主要由于“手工补息”禁令后存款成本持续节约。前三季度手续费及佣金净收入仍为负增长,但投资净收益增长较快,非息收入仍实现两位数增长,增速较上半年略有上升

开源证券研报指出,中信银行(601998.SH)Q3单季营收同比增长6.27%,其中单季利息净收入同比增长3.69%,环比有所改善,或主要由净息差回暖贡献。前三季度净息差为1.79%,较上半年净息差上升2BP,或主要由于“手工补息”禁令后存款成本持续节约。前三季度手续费及佣金净收入仍为负增长,但投资净收益增长较快,非息收入仍实现两位数增长(YoY+11.17%),增速较上半年略有上升。2024年前三季度实现归母净利润518亿元,同比增长0.76%,较上半年增速回升。由于其息差持续回暖,盈利能力改善,考虑其资产质量持续改善,维持“买入”评级。

(责任编辑:董萍萍 )

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