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《白皮书》刻画“新二代”投资画像:教育旅游支付占六成以上

2018-03-27 22:30:00 证券时报网  段久惠

  证券时报网03月27日讯 今日,金融控股集团汉富联合复旦大学证券研究所在上海发布《2018“新二代”财富观念白皮书》(以下简称《白皮书》),提出中国正涌现出25~40岁的“新二代”阶层,他们中包括继承了一定的房产、土地的“房二代”,掌握高新技术拥有高收入的“Tech二代”,民营企业的继承者“民二代”,以创业前辈为目标的创业群体及大型企业高管的“创二代”等等。

  这些人群财富高净值、高学历、财富管理计划独立,具备“有钱”、“有脑”、“有态度”等特征。《白皮书》基于互联网问卷调查大数据、财富管理分析研究,力图精准刻画出中国财富“新二代”投资画像,呈现财富管理市场新方向及新富阶层投资观念新变化。

  汉富金融研究院副院长匡冀南解读了《白皮书》的关键内容,从年龄构成来看,财富与年龄呈现出一定的正相关,34-40岁是私人财富拥有的最大人群;从学历划分来看,本科以上学历占到调查人群的七成以上;从可投资产金额来看,流动资产300万以上人群占到近八成;从投资和消费领域来看,“新二代”的关注点不再局限于理财,而是更多元化,关注健康和教育领域;“努力工作,享受生活”是“新二代”的人生态度,教育和旅游的支付占到消费支出的六成以上。

  《白皮书》调查显示,“新二代”的投资愿望亦相当强烈,平均分配于投资资金的金额占总资产的39%,甚至有23%“新二代”愿意使用总资产的50%以上来进行投资;74%的“新二代”赞同承担一定的风险来获取回报;财富管理平台的安全性、专业性和品牌知名度成为最受“新二代”关注的三个要素。

  由于“新二代”已经具备了一定规模的财富积累,因此短期的投资产品在其资产配置中并不像前一代人那么重要,超过六成的“新二代”希望获得资本增值与长期回报,1-5年投资周期成为最受青睐的投资周期,占了调查样本的近85%。

  “基金和股票这两个大众首选的投资产品虽然也是“新二代”主要投资产品,不过随着可投流动资产的逐渐增多,他们在信托房地产上这类大额度的投资比重也有所增加。”专业财富管理公司赢石家族办公室总裁王刃介绍,不同于第一代制造业致富者在投资理财上的保守,身处于服务业兴起浪潮中的“新二代”在投资理财的选择上表现的更加自信、心态更加成熟。如何在慈善、信托、财富传承等各个方面提供综合的财富管理服务,增加投资者信任,将是未来财富管理机构最主要的发展方向。

  《白皮书》提到,移动交易和智能投顾是“新二代”认为的最有价值的科技金融工具。而近几年持续升温的健康和环保概念,在“新二代”群体中也备受关注,分别有66%和59%的受访者表示看好医疗健康和环保新能源领域。匡冀南认为,“新二代”财富人群资产配置模式正在往全种类、全周期、全球化的趋势发展,这必将引发中国财富管理行业新一轮嬗变。(段久惠)

(责任编辑: HN666)
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