聚焦3.15|证券公司风险档案：62家券商遭罚148次，爱建证券位居首位；头部券商多因子公司及分支机构遭罚，这两项业务是监管重灾区

　　一年一度的“3.15国际消费者权益日”即将来临，伴随经济的快速成长，老百姓(603883,股吧)对金融消费的相关产品、服务质量要求越来越高。近两年在监管大洗牌下，金融行业规范发展成效渐趋明显，但还是不乏一些机构抱着侥幸心理，知法犯法，屡屡触碰监管红线，损害金融消费者的权益。

　　时值315国际消费者权益日到来之际，为了更好地维护金融消费者的合法权益，推动金融机构提升服务质量和服务效率，和讯网特以证券行业为例，梳理近一年多来证券公司违法违规的风险事件，帮助投资者进一步增强风险识别能力、自我保护意识和责任承担意识，也希望金融行业生态愈加良性发展。

　　末尾券商名不经传 但走过最长的路却是监管的处罚路

　　据不完全统计，2019年1月1日至写稿日共有62家因各种违规遭到过来自各个监管机构的处罚共计 148次。

　　其中名不见经传的爱建证券以遭处罚9次的成绩独居第一，可以说去年到现在走过最长的路就是监管的处罚路；东海证券、广发证券(000776,股吧)、国泰君安证券等遭罚6次并列第二；财富证券、国融证券、国信证券(002736,股吧)、开源证券、招商证券(600999,股吧)、中信建投证券等遭罚5次位居第三阶梯。

　　据公开资料显示，爱建证券2019年得第一张罚单起始于2019年6月28日，因向客户发动得资管计划宣传推介短信中存在夸大宣传、未充分提示风险以及未及时更新资管业务相关制度被中国证监会上海证监局认定内控不完善遭到责令改正。随后一年间，爱建证券陆续因营业部内控不严同时营业部负责人负主要责任、合规人员违规从事营销、极速交易系统违规等问题陆续遭罚共计9次。

　　头部券商多因子公司或分支机构背锅

　　另外，位居第二、三梯次的证券公司虽处罚数量较爱建证券减少，但其中却不乏广发、国泰君安、国信、招商、中信建投这样的头部券商。处罚原因也各式各样，不过多数因其子公司、孙公司及分支机构违规而背锅，甚至出现了两个千万级罚单。据统计，广发证券2019年1月至今共计遭罚6次，其中三次因子公司违规。分别为2019年3月27日，因对境外子公司管控不到位，未有效督促境外子公司强化合规风险管理及审慎开展业务等问题遭到监管责令改正的处罚措施；2019年8月5日，因对子公司风险管控缺失、合规管理存在缺陷以及内部管控不足，报送的子公司月度数据不准确，遭到监管限制增加场外衍生品业务规模6个月、限制增加新业务种类6个月的处罚，另外广发证券时任总经理兼风控委员会主任委员、广发控股香港董事长兼总经理林治海对违规负有主要责任，被监管约谈。

　　国信证券遭罚5次，其中两次因分公司违规、一次因孙公司违规。分别为2019年2月18日，国信证券孙公司国信香港，在处理第三者资金存款时，未遵守有关打击洗钱及恐怖分子资金筹集的监管规定，遭到香港证监会谴责，并罚款1520万港元；2019年2月24日，国信证券南海分公司前投资总监在职期间违法私下接受客户委托买卖证券及本人违规买卖股票遭监管给与其本人警告，没收违法所得并罚款；2019年8月7日，国信证券分公司因未能及时有效处理员工违规，遭到监管采取增加内部合规检查次数并提交合规检查报告的行政监管措施。

　　招商证券遭罚5次，其中两次因子公司、一次因营业部，处罚金额达3200万港元。2019年5月27日，招商证券子公司招商证香港在担任联席保荐人时未履行其应尽的尽职审查责任，遭到香港证监会谴责并处罚款2700万港元；2019年5月30日，招商证券子公司子公司招证香港错误处理客户款项有关的监管违规事项及内部监控缺失，遭到香港证监会谴责并处罚款500万港元；2019年9月11日，招商证券某营业部在为某客户开立融资融券账户时，将融资融券账户错误关联到另一客户股东账户下；在代销产品过程中，该营业部向某客户进行风险提示的留痕缺失，遭到监管责令改正并增加合规检查次数。

　　股票质押及债券业务成监管雷区

　　从业务上来看，股票质押业及债券业务是券商遭罚的大雷区。据统计，62家券商中共有9家券商因股票质押业务遭到处罚19次。9家券商分别为财富证券、国盛证券、华安证券、联储证券、南京证券、申港证券、万联证券以及英大证券。其中以财富证券以及南京证券遭罚次数较多，各遭到证监会、上交所、深交所处罚3次。从债券业务来看，62家券商中共有10家遭到处罚17次，其中以国融证券和开源证券为首，分别遭到监管处罚3次。

　　合规方面屡触红线

　　另外，在去年行情利好不断的情况下，多数券商都实现了远超2018年的业绩，但似乎有一些券商在业绩发展迅猛的同时，自身合规却不并行，屡屡因合规遭问题到处罚。据统计，共有25家券商因合规问题遭到31次处罚。其中因合规问题收到罚单次数较多的有东海证券、广发证券、国盛证券、万联证券、招商证券、中信建投证券，分别各类合规问题收到监管处罚两到三次。

　以下为本次3.15券商风险档案：