洞察|爱建证券遭监管三连罚，分支机构违规屡禁不止！去年至今已收11张罚单；曾两次遭同行告上法庭！

　　近日，中国证监会江苏监管局官网接连公布了三条行政监管措施决定书，名不见经传的爱建证券再次因分支机构违规受到关注。

　　从行政监管措施决定书来看，爱建证券三家分支机构遭罚都祸起“爱建证券爱迪新能源集合资产管理计划”。

　　据行政监管措施决定书〔2020〕55号、56号显示，爱建证券江苏分公司和无锡清扬路营业部因在销售“爱建证券爱迪新能源集合资产管理计划”的过程中，存在部分客户在购买集合资产管理计划前未签署合同、风险揭示书、风险承受能力调查文件或适当性评估结果确定书等的情形，违反了《证券公司客户资产管理业务管理办法》（证监会令第93号）第三条、第三十七条，《证券公司代销金融产品管理规定》（证监会公告〔2012〕34号）第十二条的规定。江苏证监局认为，上述违法违规行为反映了爱建证券江苏分公司和无锡清扬路营业部内部控制不完善，因此对其采取责令改正的监督管理措施。

　　行政监管措施决定书〔2020〕57号则显示，爱建证券靖江渔婆南路证券营业部因员工在未与客户签署投资顾问服务协议和风险揭示书的情况下，通过微信群提供证券投资顾问服务；在销售“爱建证券爱迪新能源集合资产管理计划”的过程中，存在未充分了解客户，未谨慎评估投资人适当性的情形遭到责令改正。

　　据了解，这已经并非爱建证券首次因爱迪新能源集合资产管理计划收到罚单。今年年初，爱建证券宁波槐树路、宁波彩虹南路两家证券营业部就曾因在销售“爱迪新能源”证券公司集合资产管理计划过程中存在违规被宁波证监局处罚。

　　排名末位但收起罚单来从不手软

　　据爱建证券官网显示，爱建证券成立于2002年，注册资本金11亿人民币。是一家拥有全牌照的综合类证券公司。总部位于上海市浦东新区，目前下设8家分公司及39家营业部。

　　现任董事长为黎作强，生于1966年，现任上海陆家嘴(600663,股吧)（集团）有限公司副总经理、党委委员，兼爱建证券党委书记、董事长。

董事长黎作强

　　现任总经理为祝健，生于1972年，曾任新时代证券总经理助理兼任投资银行业务总部总经理，西部证券(002673,股吧)党委副书记、董事、总经理等多职。

总经理祝健

　　爱建证券目前持股比例为上海陆家嘴金融发展有限公司占比51.14%；上海爱建集团(600643,股吧)股份有限公司占比40.45%；上海方达投资发展有限公司占比8.41%。但背靠两家上市公司，爱建证券却似乎并未得到太好的发展，业绩等各项排名一直处于行业末位。

　　另外，爱建券商虽排名末位但却似乎备受监管关注。据不完全统计，除今年收到的5张罚单外，爱建证券去年也曾收到多张罚单，曾经创下一天内连收来自证监系统5张罚单的记录，全部来自于营业部相关违规。

　　2019年9月24日，浙江证监局连发5份监管处罚书，处罚书中指出爱建证券杭州富春路营业部因在开展证券公司集合资产管理计划销售业务过程中内部控制不完善，且未能勤勉尽责地服务客户遭到处罚；

　　爱建证券嘉兴斜西街营业部在开展证券公司集合资产管理计划销售业务过程中违反了爱建证券关于集合资产管理计划销售业务的内部规定，反映出营业部集合资产管理计划销售业务内部控制不完善，且未能勤勉尽责地服务客户遭到处罚；

　　另外浙江证监局认为时任营业部负责人对上述违规行为负有重要管理责任，对两人采取监管谈话的监督管理措施。

　　同时，浙江证监局发现，李金燕发现作为合规管理人员从事营销工作,并在销售证券公司集合资产管理计划过程中，存在向投资者作出保证其资产本金不受损失和取得最低收益承诺的行为。证监局对决定对其采取监管谈话行政监管措施。

　　2019年11月，爱建证券因极速交易系统方面违反相关监管条例遭到上海证监局处罚。

　　两次遭同行告上法庭

　　值得注意的是，爱建证券曾因承销的“16富贵01”债券两次遭同行告上法庭。据了解，“16富贵01”是富贵鸟股份有限公司在2016年8月发行的一期公司债，票面利率为6.5%，发行总额13亿元.爱建证券担任主承销商和受托管理人。

　　2018年5月11日，富贵鸟发布公告宣布无法偿付“16富贵01”加速清偿应付的本金及利息，该期债券实质性违约。2019年8月，富贵鸟被福建省泉州市中级人民法院宣告破产，公司账面按照可获得破产财产分配金额确认债权价值，剩余损失未能收回。随后，一些“踩雷”的券商资管便走踏上了诉讼道路。

　　公开资料显示，东吴证券(601555,股吧)曾代表资管计划将富贵鸟和爱建证券作为应诉方向上海国际经济贸易仲裁委员会申请仲裁，涉及5000万元债券本金及利息等，要求爱建证券承担连带清偿责任。

　　今年4月2日，上海陆家嘴金融贸易区开发股份有限公司(以下简称“陆家嘴”)发布重大诉讼公告称，子公司爱建证券爱收到应诉通知书，国元证券(000728,股吧)以爱建证券为四个被告人之一，要求四被告向原告管理的“国元浦江1号债券分级集合资管计划”连带赔偿因购买“16富贵01”债券导致的损失人民币7680.69万元、律师费18万元及本案诉讼费。