继达飞云贷之后 达飞旗下P2P币港湾再遭立案侦查

　　日前，达飞系旗下网贷平台杭州币港湾科技有限公司（下称币港湾）被警方立案侦查。值得一提的是，此前达飞系旗下的达飞云贷科技（北京）有限公司（以下简称“达飞云贷”）已遭到北京警方立案侦查。

　　尽管母公司达飞控股曾发布公告试图撇清与达飞云贷的关系，不过根据相关信息显示，两家公司的关系并非仅靠一份公告就能撇清。

　　第二家达飞系网贷平台被立案

　　9月16日，杭州市公安局江干区分局发布公告称，对网贷平台币港湾以涉嫌非法吸收公众存款案立案侦查；公安机关已对王某等四名犯罪嫌疑人采取刑事强制措施，并同步开展资金查控工作；目前，已累计查封不动产8处，并冻结相关股权，案件正在进一步侦办过程中。

　　实际上，早在8月初就有消息称币港湾被立案侦查。

　　彼时，杭州市江干区公安分局在回复出借人咨询信件时透露上述消息，可见平台被立案至少有近两个月的时间了，只是近期才正式发布公告。

　　2019年12月8日，币港湾发布公告宣布自愿终止互联网借贷信息撮合业务，正式启动良性退出工作，同时币港湾将聘请第三方机构所对平台的底层资产进行盘点与评估，并制定相应的兑付方案。

　　官网数据显示，截至2019年12月11日，币港湾累计成交额达63.4亿元，当前待还借贷金额3.4亿余元，待还借贷笔数28000余笔。

　　据工商信息显示，杭州币港湾科技有限公司成立于2016年5月，注册资本5000万元，法人代表为王晶。通过股权穿透发现，达非集团创办人高云红为公司实际控制人，持股比例为60.326%。

　　在此前的银保监会新闻通气会上，银保监会普惠金融部副主任冯燕表示，截至今年8月末，全国在运营网贷机构为15家，比2019年初下降99%，借贷余额下降了84%，出借人下降了88%，借款人下降了73%，网贷机构数量、参与人数、借贷规模已连续26个月下降，网络借贷领域风险持续收敛。

　　尽管网贷风险专项整治取得决定性进展，但后续工作时间紧、任务重、难度更大，剩余机构的“三降”问题进展缓慢，网贷机构退而不清问题依然突出。下一步要彻底开展风险整治工作，如期完成整治收官工作，将处置存量风险作为核心工作来抓，提高资金的清偿率和返还效率；地方要加快落实机构转型试点工作，加快转型进度；研究建立互联网金融监测长效机制，坚决落实金融业务要持牌经营的要求。

　　在监管不断加码对网贷平台持续整治的背景下，此前达飞控股旗下达飞云贷亦遭北京警方立案侦查。

　　达飞云贷被立案，控股公司发公告试图撇清关系

　　今年1月，有消息称北京朝阳警方已受理达飞云贷涉嫌非吸案件，并于3月5日立案侦查。随后有投资人收到了北京朝阳分局的立案告知书，这份告知书的照片在多个群中流传，据告知书显示北京朝阳分局已对达飞云贷进行刑事立案，原因同样是涉嫌非法吸收公众存款。

　　去年11月，达飞集团旗下达飞平台的网贷业务宣布关停，同时停止债权转让功能，出借人资金将全额兑付，达飞也将启动向持牌机构转型工作。据官网公告，达飞已于当月30日出台具体的兑付方案，并将于去年年底向出借人完成第一笔款项的兑付。

　　去年5月，就有两千余名借款人对达飞云贷进行集体投诉，当时北京市金融局回函表示，对借款人反映的达飞云贷平台存在高利贷等经营违规行为，会督促朝阳区政府做好相关风险处置工作。

　　在今年6月，达飞云贷的官网恢复了更新。目前，在官网达飞云贷更新了6月到9月的工作进展说明，中间空了三个月合理推测应该是配合公安部门的相关工作，然后制定催收回款计划，保证兑付。

　　在达飞云贷立案后，达飞控股便发布公告称，将公司正式注册英文名称由“Dafy Holdings Limited”更改为“Steering Holdings Limited”，并将公司中文名称由“达飞控股”更改为“旭同控股有限公司”。

　　上述举措很明显是想撇清与达飞云贷的关系，因为立案的消息传出后，达飞控股的股价一路下挫。随后，达飞控股又公告称，达飞云贷并非其附属公司，且除2020年1月2日披露的重续持续关联交易外，达飞控股与达飞云贷之间概无其他交易。

　　不过，两家公司的关系并非一份公告就能撇清的。达非控股的实控人高云红持股比例达94.8%；而高云红也曾担任达飞云贷的执行董事、董事会主席兼控股股东。此外，据工商信息显示，目前高云红仍然持有达飞云贷92.22%的股权，为公司实际控制人。

　　作者：王梓旭