洞察|爱建证券三大违规遭监管暂停资管业务半年！年内已收罚单5张，皆因资管业务

　　近日，上海证监局发布了一则对爱建证券责令改正的监管措施，爱建证券因三大违规遭责令进行6个月的整改，同时整改期间暂停其资产管理业务。

　　沪证监决〔2020〕172号文显示，经上海证监局查处，爱建证券在业务开展过程中存在以下问题：一、未按照审慎经营原则，建立健全风险管理和内部控制制度，防范和控制风险；二、内部控制不完善，部分投资决策和管理缺乏审慎性，基金销售过程中存在误导性宣传和违反投资者适当性规定等情况；三、经营管理混乱，内部职能分工执行不到位、人员管理失当。

　　上述情况违反了相关规定，因此根据《证券公司监督管理条例》第七十条第一款的规定，上海证监局责令爱建证券进行为期6个月的整改，整改期间将暂停其资产管理业务。

　　同时上海证监局要求爱建证券应按照相关法律、行政法规和中国证券监督管理委员会规定的要求落实整改，切实加强合规内控管理，进一步梳理相关制度流程，不断强化全员守法合规意识，依法合规开展各项业务。整改结束后，爱建证券应当及时向上海证监局提交整改报告，并由证监局检查验收。整改验收不合格的，将视具体情况采取进一步监管措施。

　　年内5次受罚皆因资管业务

　　据爱建证券官网显示，爱建证券成立于2002年，公司注册地位于中国（上海）自由贸易试验区。目前注册资本11亿元人民币，下设8家分公司和39家营业部。另据天眼查显示，爱建证券目前持股比例为上海陆家嘴(600663,股吧)金融发展有限公司占比51.14%；上海爱建集团(600643,股吧)股份有限公司占比40.45%；上海方达投资发展有限公司占比8.41%，前两者为上市公司。

　　公开资料显示，本次罚单已经是爱建证券年内收到的5张监管罚单，而这5张罚单皆因爱建证券的资产管理业务违规。

　　8月13日，爱建证券厦门湖滨一里证券营业部因在2016年向某投资者销售证券公司集合资产管理计划过程中未有效履行投资者适当性管理义务以及内部控制责任不清、执行不到位的问题被责令改正。

　　5月19日，爱建证券曾一天之内连收三张罚单。其中爱建证券江苏分公司和无锡清扬路营业部因在销售“爱建证券爱迪新能源集合资产管理计划”的过程中存在违法违规行为被责令改正；爱建证券靖江渔婆南路证券营业部因员工在未与客户签署投资顾问服务协议和风险揭示书的情况下，通过微信群提供证券投资顾问服务等两项问题遭到责令改正。

　　监管趋严 年内多家券商因资管业务遭罚

　　值得注意的是，近年来随着市场监管力度不断加码，作为券商主营业务之一的资管业务也备受关注。公开资料显示，今年以来已经有多家券商因资管业务违规遭监管点名。

　　4月21日，中信建投证券因管理的8只私募资管计划投资于同一资产的资金均超过该资产管理计划资产净值的25%遭北京证监局出具警示函。

　　此后不久的4月24日，中金公司也因相同的问题收到了北京证监局的警示函，原因是其管理的11只私募资管计划，投资于同一资产的资金均超过该资产管理计划资产净值的25%。

　　4月29日，东海证券因在开展资管业务过程中出现违规行为，包括个别业务开展过程中未勤勉尽责，风险控制制度和合规管理制度不健全，信息披露不及时等相关违规遭暂停新增私募资管产品6个月。

　　时隔四个月之后，粤开证券也因在私募资管业务开展方面违规被责令改正。

　　8月31日晚间，中国证监会更是一口气发放六条行政处罚公告，对宏信证券、万和证券以及中邮证券3家券商及8名业务负责人点名批评，其中宏信证券暂停资产管理产品备案6个月，共5人被认定为为不适当人选。