大行评级|美银证券：上调建行(0939.HK)目标价至7.05港元评级“买入”

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大行评级|美银证券：上调建行(0939.HK)目标价至7.05港元评级“买入”：美银证券发研报指，建设银行(0939.HK)去年AT1分配前净利润同比增长7.1%至3,239亿元人民币，高于该行预测约3.9%。去年拨备前利润同比跌1.8%，则较预测低0.6%。派息比率维持在30.5%，股息回报达8.7%，美银认为极具吸引力。报告指出，建行去年第四季净息差按季下降6个基点至1.93%，部分抵销利润率压力，期内净利息收入按季下降3%，贷款则增长1.3%。美银指出，该行去年零售贷款增长乏力，加上低收益票据占比较大，导致2022年资产收益率下降和利润率疲软，预期今年情况将改善，将今明两年盈利预测上调约5%至6%，目标价从6.3港元上调至7.05港元，以反映人民币升值预期，重申“买入”评级，看好其稳健增长前景、强劲的资产负债表及高股息回报。该股现报5.09港元。