基金代销风险加剧，监管重拳出击！超20家机构被罚，蚂蚁基金领罚金额最大！

地方证监局今年将基金代销业务作为监管重点。已有十余个地方证监局出具逾20份与基金代销相关的罚单，涉及机构以银行为主。被罚机构在宣传推介、合规管理、人员资质、制度建设等方面出现了违规情形。

10月9日，深圳证监局对平安证券出具警示函，主要因为平安证券在基金销售业务上存在三大问题：个别销售业务部门未进行物理隔离，未执行基金销售业务的内部控制制度，私募基金的宣传推介不规范。财富管理业务是平安证券的优势板块，为公司第一大收入来源。其中，公司2022年代理销售公私募产品（不含货币基金）保有量超600亿元。

今年以来，监管部门对多家基金代销机构作出现场检查，推动基金销售业务规范发展。银行、互联网企业等也在被检查对象之列。从检查结果来看，迄今为止，有超过20家机构被罚。其中，蚂蚁基金所领罚单金额最大。金融机构在进行基金代销方面存在宣传推介、合规及内控、人员资质及管理、制度建设等四类共性问题，值得行业警醒。

当前，夯实合规风控基础、强化从业人员资质管理、严格落实销售新规，仍是基金销售机构的重点工作。

在20世纪80年代，美国的一位投资者通过买入期货合约，成功预测了苏联的崩溃，赚取了数百万美元的利润。当时，苏联的经济和政治形势一片混乱，该投资者通过分析苏联的出口数据和经济指标，发现苏联的出口量急剧下降，预示着苏联的经济体系出现了问题。他随即买入期货合约，等待苏联的崩溃，最终成功获利。