因瑞信AT1债券减记受损 日本散户投资者起诉三家在线券商

智通财经APP获悉，数名日本投资者起诉了出售风险最高的瑞信额外一级资本(AT1)债券的三家日本在线券商，即SBI Holdings、乐天证券和Monex Group，这突显出日本投资者因瑞信AT1债券而蒙受损失的影响。

据悉，在周一向东京地方法院提起的诉讼中，两名原告要求日本最大在线券商SBI Holdings赔偿约4270万日元(约合290,940美元)，并指控该公司在出售瑞信AT1债券时提供了不正确的解释。此外，牵头提起诉讼的山崎丸内律师事务所(Yamazaki Marunouchi Law Office)当天也以类似理由向乐天证券和Monex Securities提起了诉讼。

今年3月，在瑞士当局的撮合下，瑞银(UBS.US)宣布收购瑞信。作为该协议的一部分，瑞士监管机构下令将瑞信160亿瑞士法郎(约合174.9亿美元)的AT1债券减记为零。这一决定令日本投资者感到震惊，因为他们购买了价值约1400亿日元(约合10亿美元)的瑞信AT1债券。日本投资者在三个月前已对日本最大银行——三菱日联金融集团——旗下的证券部门提起了集体诉讼。

在日本，针对向散户投资者销售高风险产品的批评越来越多，这促使日本政府在去年打击了以衍生品为基础的结构性票据。随着日本首相岸田文雄为提振经济，试图说服日本家庭投资而不是储蓄，围绕瑞信AT1债券的法律之争正在展开。争论的关键点在于，卖方是否向买方充分解释了与债券相关的风险，包括触发减记的条件。根据起诉书副本，最新的诉讼指控这三家在线券商未能做到这一点。

日本金融监管机构的一名官员在4月份曾表示，该机构正在跟进这一问题，希望相关券商向受影响的客户做出彻底的解释，并认真处理任何投诉。这位官员还表示，券商可能还需要检查它们的销售流程是否恰当。