基金定投业务新规实施：光大、交行、兴业等银行加强风险校验，投资者需重新评估

光大银行、交通银行、兴业银行(601166)、中信银行和南洋商业银行最近都对基金定投业务规则进行了调整。这些银行都增加了客户风险承受能力匹配度校验环节，以加强销售适当性管理，保护投资者权益。具体来说，这些银行在执行基金定投扣款操作时，如客户风险评估结果已经过期失效或已经不适配所购基金产品，将暂停持卡者的基金定投扣款。对于如何恢复定投协议，银行也亮明条件，即客户重新进行风险承受能力评估且评估结果不低于拟定投的基金产品风险等级。这些调整是为了更好地实现投资者与产品的风险适配，对业务规则进行的自主调整。目前，基金销售适当性管理备受监管部门关注，多家银行也因违反规定被给予处罚。建议银行在每次基金定投扣款前，应该通过App推送、短信、微信等渠道提前告知客户，并由客户进行确认。银行可加强金融科技的应用，更加精准有效地识别投资者风险承受能力。

和讯自选股写手

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