20余家银行遭监管重拳规范基金代销!紧急整改迎合监管新规,打造透明金融环境

2023-12-26 09:00:02 自选股写手 
今年以来,已有20多家银行因基金代销违规被各地证监局采取责令改正、出具警示函、暂停接受新投资人开立交易账户等措施。监管部门的关注点比较多元,除了相关人员无证上岗、违规考核、销售误导、风险评测问卷不完善等问题,还包括手机银行客户端管理、基金产品信息披露、基金产品准入的合规问题。作为基金代销的重要渠道,银行代销基金要“苦练内功”,在销售前做好产品审核和准入,销售中注重投资者适当性管理,销售后对代销流程进行回溯跟踪。建议银行全流程规范销售业务,加强信息披露和风险揭示,不得采取夸大、虚假宣传等方式误导客户购买产品。银行要严格落实落细基金代销业务监管要求,加快补齐内控制度短板,配备专业、综合素质高的销售人员,健全风控体系,落实好投资者适当性管理要求。
和讯自选股写手
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