近日,平安银行成为券商机构关注的焦点。2023年年报显示,平安银行全年营收增速下降8.45%,拨备前利润增速降低9.14%,而归母净利润增速微升至2.06%。四季度归母净利润增速大幅下滑至-23%,主要原因为净息差下行和拨备计提增加。资产规模扩张速度减缓,生息资产同比增速下降,贷款增速略有提升,但零售信贷投放仍显疲软。尽管非息收入增速有所改善,但手续费收入增速仍面临压力。不良贷款率略有上升,但资产质量整体保持稳定。在调整零售业务战略的同时,平安银行提高分红率至30%,以回馈投资者。面对经济复苏的内生动力不足和净息差下行压力,资产端收益率可能继续面临挑战。尽管公司估值已反映出市场较为悲观的预期,但高分红率成为投资的一大亮点。
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