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密集增设新份额发力持续营销
近两年来,在市场低迷、新发基金难卖的情况下,基金公司增设各类基金份额的情况显著增多。继增设前端不收费的C类份额后,基金公司纷纷为存续老基金增设D类、E类、F类等新份额。今年以来,已有超60只基金增设新份额,超七成为债券型基金。增设份额在一定程度上为投资者提供了交易便利并降低了交易成本,有助于提升投资体验。从基金管理人的角度来看,增设份额也可能是管理人将重点转移到存量基金产品的持续营销,能够提高存量产品的竞争力。对于投资者而言,不同基金份额,其收费方式、销售平台、申购门槛等方面各有不同,这些份额的设立为投资者提供了更加多元化的选择,但各类份额“迷人眼”,投资者还需根据自己的投资需求或持有计划综合考虑决定持有哪类份额。
不同费率方案满足多样化投资需求
“前几年C、D、E、F份额都比较少见,近年来基金销售遇冷,增设在特殊渠道或指定平台销售的基金份额,也成为了基金公司的布局方向。”有业内人士表示。目前公募基金的份额五花八门,分为A类、B类、C类、D类、E类、F类等。基金根据申购费用、销售服务费收取方式等不同,将基金份额分为不同的类别。A类基金的收费规则是前端收费,在买入时需要支付一笔申购费,持有期间不需要支付销售服务费,卖出时根据持有时长收取不同费率的赎回费。与A类份额相比,C类基金的收费规则是后端收费,在买入后不需要额外支付申购费,但持有期间需要支付销售服务费,卖出时根据持有时长收取一定比例的赎回费或者不收取。增设C类份额可能更多考虑基金投资者的短期投资需求,便于投资者根据市场环境变化灵活调整基金持仓,降低交易成本。D类份额一般指存在C类份额后,新增的基金份额,收取的费率、申购门槛或与C类不同,一些D类仅在指定平台销售。增设的基金份额可能会更加迎合投资者更加多样化的投资需求,例如B类份额后端收费,C类按日收取销售服务费,而D类、E类份额则通常是指新增加或特殊渠道销售的基金份额。投资者需要根据自己的投资需求和风险收益偏好选择适合自身情况的份额进行投资。
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