平安：上半年业绩亮眼 总资产破 12 万亿

【“业绩稳健、品质提升、战略深化”，集团上半年表现出色】2024 年上半年，集团实现归属于母公司股东的营运利润 784.82 亿元，年化营运 ROE16.4%，归属于母公司股东的净利润 746.19 亿元，同比增长 6.8%。截至 6 月末，总资产近 12.23 万亿元。投资者关注的分红方面，将向股东派发 2024 年中期股息每股现金 0.93 元，现金分红水平稳定。8 月 23 日收盘，A股 涨 3.93%，报 43.35 元；H 股涨 3.64%，报 35.55 港元。寿险及健康险业务上半年实现归属于母公司股东的营运利润 546.57 亿元，同比增长 0.7%，新业务价值达成 223.20 亿元，同比增长 11%。代理人渠道新业务价值 181.06 亿元，同比增长 10.8%，人均新业务价值同比增长 36%。截至 6 月末，个人寿险销售代理人数量 34 万，较 2023 年末减少 0.7 万人。银保渠道上半年实现新业务价值 26.41 亿元，同比增长 17.3%。社区网格化方面，90 个城市铺设 126 个网点，较上年末增加 39 个城市，存续客户 13 个月保单继续率同比提升 5.8 个百分点，首年规模保费为去年同期 2.6 倍。“保险+服务”布局深化，上半年平安寿险健康管理已服务近 1600 万客户。截至 6 月末，居家养老服务覆盖全国 64 个城市，累计超 12 万名客户获得居家养老服务资格；平安高品质康养社区项目已在 5 个城市启动。展望下半年，公司将以分红险产品作为主打，预计占整体销售 50%以上。联席郭晓涛指出，监管降低寿险行业预定利率是重大利好，能有效防止利差损问题，对平安寿险盈利产生正面影响。财产保险业务方面，今年上半年，平安产险保险服务收入 1619.10 亿元，同比增长 3.9%，整体综合成本率同比优化 0.2 个百分点至 97.8%。车险业务原保险保费收入 1048.24 亿元，同比增长 3.4%，承保车辆数同比增长 5.9%。截至 6 月末，“平安好车主”APP 注册用户数突破 2.18 亿，累计绑车车辆突破 1.42 亿。从投资端来看，上半年保险资金投资组合年化综合投资收益率 4.2%，同比上升 0.1 个百分点，近 10 年平均综合投资收益率 5.4%。截至 6 月 30 日，保险资金投资组合规模超 5.20 万亿元，较年初增长 10.2%。首席投资官邓斌表示，上半年做了长久期利率债和价值股配置，下半年对全年增长目标实现充满信心，将做好均衡配置。截至 6 月末，不动产投资余额为 2074.25 亿元，占比 4%。邓斌判断，不动产行业最坏时候已过，正处于调整期。关于债券投资未接到政府指导，债券投资是保险资金配置核心部分。邓斌认为海外降息对股市是好消息，平安海外投资风险可控。

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