国投瑞银基金总经理王彦杰： 财富管理发展将注重以客户为中心的服务

宋春雨/摄

证券时报记者 吴琦

近日，在证券时报社举办的“2024中国金融机构年度峰会暨2024中国证券业财富经纪高峰论坛”上，国投瑞银基金总经理王彦杰作了题为《基金助力券商财富管理发展》的主题演讲。王彦杰在演讲中对中国财富管理行业的现状与挑战进行了解析，分享了财富管理海外经验，并探讨券商财管未来的转型方向。

王彦杰表示，中国居民金融资产的配置比例在全球范围内相对较低，仅为20%，远低于美国的70%。中国居民资产配置比例有向美国市场靠拢的潜力，未来行业发展仍有很大成长空间。

王彦杰认为，当前财富管理行业面临诸多挑战，直接的主要来自三方面：一是客户回报预期的变化；二是监管趋严，对行业合规和风控要求进一步提高；三是行业内卷和宏观经济挑战也对行业发展构成压力。

王彦杰分享了海外财富管理的三个主要方向：服务方面强调客户画像的清晰定位，产品上注重定制化和差异化，业务协同方面可与资产管理公司和投行进行深厚合作。

王彦杰预测，财富管理的发展将更加注重以客户为中心的服务以及数字化转型。他提到，Z世代的消费习惯和销售互动方式与前一代有很大不同，这为行业带来新的挑战和机遇。当前国内互联网平台仍是值得券商财富管理投入并抢占先机的领域。

对于券商财管业务而言，王彦杰认为，未来一个重要转向可能是从销量考核转向保有量考核。在这个过程中，整个行业需要从上到下进行思维调整。

在产品选择方面，王彦杰认为首先是提升产品选品部门的话语权，减少对商务条件的考量；其次是定制策略，券结、券商托管的比例在整个公募市场中所占比例仍然很低，还有很大发展空间。“未来投顾的增值服务将变得日益重要，投顾业务在投资者综合成本的比例有望不断提升。”

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