国联证券：践行“五要五不”，探索特色文化培育新路径

今年1月，“中国特色金融文化”首次亮相，并提出“五要五不”原则，即“诚实守信，不逾越底线；以义取利，不唯利是图；稳健审慎，不急功近利；守正创新，不脱实向虚；依法合规，不胡作非为”。这一理念的提出，对金融从业人员的道德品质、执业行为及金融机构的经营发展、功能发挥等多方面提出详细要求，为金融行业文化建设指明了方向，将持续推动金融机构提升文化软约束和服务实体经济、新质生产力效能。

国联证券深刻领悟积极培育中国特色金融文化的重要性和紧迫性，认真学习贯彻中国特色金融文化“五要五不”要求，深刻把握中国特色金融文化的内涵要义，融入公司经营，积极推动“五要五不”落实落细，积极探索培育中国特色金融文化的实践路径。

品牌创建助力特色打造

良好的文化是公司实现高质量发展的基础。国联证券紧扣新时代金融行业核心任务，积极践行中国特色金融文化“五要五不”要求，在推动实施文化建设三年规划、文化品牌建设实施方案等过程中，深度融合“五要”正面导向与“五不”底线约束，持续推动文化建设提质增效，打造独具特色的品牌文化，为弘扬中国特色金融文化贡献力量。

加强政治引领。公司持续加强理论学习，巩固拓展主题教育成果，积极落实中央金融工作会议、资本市场1+N政策体系精神；开展“扛起国企责任，彰显使命担当，为全市发展作出更大贡献”大讨论，提升服务无锡经济社会发展贡献度。

加强学习宣导。公司将“五要五不”及从业人员职业道德准则要求作为年度宣传重点，通过组织开展2024年“金融教育宣传月”活动、“五一”国际劳动节暨“五四”青年节知识竞赛、“月满中秋承文化，欢聚答题竞风采”中秋竞答、庆祝新中国成立75周年系列宣传活动、“职业道德与诚信建设”“廉洁从业与文化建设”专题培训等形式丰富的文化活动，促使员工更好理解内涵、意义，自觉成为金融文化的执行者、坚定捍卫者。公司开展中华优秀传统文化融入证券公司特色文化建设的“两创”机制研究，更好指导公司将中华优秀传统文化纳入特色文化品牌创建。

创建特色品牌。公司在充分吸收中国特色金融文化和“合规、诚信、专业、稳健”的行业文化、继承和弘扬“奋发有为、开拓进取、勇往直前、永不言难”的国联精神的基础上，构建形成了集“因您而行”核心文化品牌、“廉正行”廉洁文化品牌的“行”文化品牌体系，并通过品牌创建行动持续推动中国特色金融文化培育；积极开展品牌宣传，通过媒体刊发《国联证券：锻造“行”文化品牌 赋能高质量发展》《华英证券：唱文化建设主旋律 走精品特色投行路》等宣传文章，讲好文化故事。

深化治理融入发展“基因”

国联证券将中国特色金融文化及其“五要五不”要求深度融入发展“基因”，通过完善内控治理、加强组织保障、强化员工管理、完善考核等举措，确保“五要”成为员工行为指南，“五不”成为不可逾越的红线，进一步将“五要五不”要求落实于公司治理的各个环节。

在战略导向方面，公司在经营考核中合理平衡功能性与盈利性关系，除经营指标外，将国企改革、合规风险、服务地方招商引资、产业融资等方面重点工作纳入公司年度目标任务，进一步校正定位、注重功能性发挥，坚持服务实体经济初心，守正创新，不脱实向虚。

在机制建设方面，公司成立由公司董事长、总裁牵头、经营班子成员及各子公司负责人共同构成的“推进建设一流投资银行和投资机构工作专班”，保障公司在改革发展中保持稳健审慎。

在业务管理方面，公司加强对重点业务合规检查、审查、监测的回溯性分析和延续性追踪，形成主动有效的合规风险防范体系，确保依法合规，不胡作非为，将合规稳健可持续发展打造为自身核心竞争力。

在员工管理方面，公司以从业人员投资行为管理为抓手，通过修订制度、加强核查、严格考核问责等措施，坚持不越底线，不踩红线，同时加强投资者适当性管理，强化诚实守信，廉洁合规展业，持续精进专业能力，更好服务居民理财和共同富裕目标。

在考核与薪酬管理方面，公司对照监管指引要求，完善利润分配激励，强化以义取利理念，考核激励与价值贡献、廉洁从业、合规风控、践行行业核心文化理念以及职业道德准则等挂钩，打造高素质金融人才队伍。

落地见效强化功能发挥

“守正创新，不脱实向虚”，是中国特色金融文化对于证券公司功能发挥方面的实践性要求。推动中国特色金融文化培育工作进一步落地见效，国联证券明确自身功能性定位，积极发挥投资、投研、投行一体化能力，多元助力实体经济高质量发展、助力财富增值、居民增收，取得了积极成果。

坚持金融报国。今年前三季度，公司及子公司积极支持科技创新，助力达梦数据成为科创板“国产数据库第一股”，完成8单科技创新债，其中“24锡产K1”为专项用于航空领域的债券，“24锡产K2”为专项用于集成电路的长三角一体化债券；发行“远见系列-2024远东租赁一期资产支持专项计划（科技创新）”，发行规模12亿元，基础资产涉及34家高新技术企业或专精特新企业；发行无锡市首单续发型类REITs产品——“国联资管-无锡惠山国控科创三期2号资产支持专项计划”，为科创载体注入新活力。助力乡村振兴，承销“24浦里01”公司债，为脱贫县企业引入金融活水。发力普惠金融，发行31只ABS产品，发行规模达237.70亿元，其中普惠金融类型项目发行合计225.70亿元，助力小微经济、顺应国家鼓励消费政策；上半年承销民企债券（或资产证券化产品）家数、承销规模分别位列全国第5名、第7名。服务区域发展，上线“国联证券3-7年江苏债篮子”，积极助力债券市场及江苏区域高质量发展。

坚持金融为民。公司加快财富管理业务转型，两融业务日均规模突破百亿，设立企业家办公室，公募基金投顾签约客户超30万户，保有规模超70亿元，始终保持行业前列；产品及服务创新迈出坚实步伐，国联基金多只产品同类排名前10%、荣获银河证券/海通证券五星评级，国联添安稳健养老目标FOF基金Y份额纳入个人养老金基金名录，成立以来截至9月末的产品业绩在同类71只产品中排名第4位。勇担社会责任，持续融入“证券行业促进乡村振兴公益行动”，聚焦“一司一县”主阵地，出资115万元设立无锡市首个专注结对帮扶、乡村振兴的慈善信托，在5个结对县开展“国联?青心护苗”“青创说”“童享阳光”等系列帮扶行动，助力乡村振兴。持续开展投教公益行动，开展“Find‘凡能仙’高校财商大赛”“友友财商学院”“‘陶朱见喜’财商桌游”等品牌投教活动，无锡中山路营业部荣获北交所投资者服务e站授牌。

未来，国联证券将细化落实中国特色金融文化“五要五不”要求，深刻把握资本市场高质量发展的主要内涵，大力推动中长期资金入市，聚焦主责主业提升服务实体经济质效，促进上市公司质量整体提升、投资者获得感不断提高，努力为建成高质量资本市场作出更多积极贡献。

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