长沙银行：24Q4业绩稳增 维持“买入”评级

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【1 月 20 日，广发称长沙银行经营效益稳中有进！】1 月 20 日，广发指出，长沙银行(601577.SH)24Q4 单季度营收、归母净利润同比分别增长 6.84%、10.79%，增速较 24Q3 分别提升 1.9PCT、1.1PCT。负债端，24Q4 存款大幅增长。24A 存款总额同比增长 9.7%，增速较 24Q3 末环比提升 0.9PCT，24Q4 存款单季增量达 343 亿元，同比多增 81 亿元，预计主要由增量财政政策落地，财政存款大规模支出有关。测算 24Q4 单季贷款拨备余额减少 0.88 亿元，在资产质量稳健，风险抵补能力保持夯实的同时，为业绩增长提供有效支撑。考虑到公司受益于湖南活跃的消费市场，综合考虑公司历史 PB估值中枢和基本面情况，维持公司合理价值 9.97 元/股的观点不变，对应 24 年 PB 为 0.6 倍，维持“买入”评级。

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