德勤调查：逾4成家族办公室正推动技术战略 以促进数字化转型

智通财经APP获悉，德勤民营企业与私人客户服务发布《家族办公室洞察系列—家族办公室的数字化转型》，指全球家族办公室正在加快数字化转型，以适应现今市场环境下对财富管理需求的变化。报告发现，43%的家族办公室正在制定或推出技术战略，重点关注安全性与风险控制，17%将技术投资不足视为核心风险，反映推动数字化进程对行业至关重要。

报告基于对全球354家单一家族办公室的调查及40名高管的深度访谈，分析家族办公室如何在前台、中台和后台职能中运用营运技术，以提升效率和战略价值。尽管这些家族办公室的平均资产管理规模(AUM)高达20亿美元，但平均仅有约15名员工负责管理多元化项目，并且缺乏大型金融机构所采用的机构级经营系统。

家族办公室的优先要务是利用技术来支持其安全与风险控制流程，其中65%表示其中等程度或广泛地使用相关技术，其次是利用技术支持其投资营运(49%)、税务和财富规划(35%)，以及客户管理活动(28%)。

家族办公室最常采用的技术类型是云端应用与服务，87%使用其进行数据存储及SaaS(软件即服务)。虚拟会议工具(82%)及移动通信应用(71%)紧随其后，以支持远程协作。此外，61%实施身份识别与访问管理以保护系统及数据，亦有50%使用内部应用程序与服务。

德勤民营企业与私人客户服务香港主管合伙人刘明扬表示，尽管家族办公室领域持续扩展，但在数字化转型方面的关注度较为不足。约七成的家族办公室坦言，他们在经营现代企业所需的营运技术方面存在投资不足或有限的情况，正是其在报告中观察到家族办公室对技术愈发重视的原因。随着愈来愈多的家族办公室采用技术来提升财富管理、风险控制及客户关系管理，未来竞争力将取决于其能否有效融合创新，同时保持慎密性与个性化服务。

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