常熟银行：25Q3利润增速高位，中期分红比例提升

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【11月14日消息，常熟银行利息净收入增速环比回升，利润增速维持高位】 截至25Q3，常熟银行营收、PPOP、归母净利润累计同比增速分别较25H1降1.9pct、2.0pct和0.7pct，至8.2%、10.1%和12.8%。利润增速保持高位，净息差收窄显著放缓。 推测新发放贷款定价阶段性平稳，在活期化趋势延续、久期压缩下，计息负债成本率有可观改善。9月，该行首次实施中期分红，分红比例较24年全年提高5.5pct至25.27%。 参考可比公司平均估值，鉴于公司ROE优势明显，给予10%溢价，即25年0.84倍PB，对应合理价值8.12元/股，维持“买入”评级。

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