国海证券资管：回归本源 服务实体 打造富有情怀的理性财富管理机构

　　近日，中国证监会在京召开全面深化资本市场改革工作座谈会；同时易会满主席在《人民日报》发表署名文章《努力建设规范透明开放有活力有韧性的资本市场》。证券基金行业要坚持以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，全面把握新时代资本市场的发展方向，牢牢坚持服务实体经济高质量发展的根本目标，认清形势、抓住机遇，新时代实现新作为。资管业务的本源是受人之托，代客理财。券商资管围绕这一本源开展业务，构建团队，建设能力，开发产品，是应有之义，任何资管业务不应偏离这一初衷。

　　国海证券(000750,股吧)资管正是这一理念的坚定执行者，自2016年以来，国海证券资管逐步搭建了丰富的产品线，大幅提升了主动管理能力，主动管理规模和业务收入持续显著增长，业务排名大幅提升。2016年初至2018年末，国海证券资管资产管理规模由515.29亿元增长至1317.89亿元，增幅155.76%；其中主动管理规模由154亿提升至490亿，增幅达218.19%；主动管理收入占比由40.61%提升至59%。2018年，在行业资管业务收入同比下降的情况下，国海证券资管业务收入增长15.21%，行业排名31名，同比提升9名。

　　目前，国海证券资管作为公司业务发展战略四大平台之一，正积极践行突出主业、突出合规、突出创新、突出稳健，持续健康发展的要求，努力打造成为一家受市场尊敬、富有情怀的理性财富管理机构。

　　（一）始终坚持“稳中求进”的原则，突出合规经营。国海证券资管按照“健全、合理、制衡、独立”的原则，搭建了适应市场发展需要的多层级内部控制组织架构，建立健全并不断加强完善合规管理体系：一是牢固树立合规管理理念，形成浓厚的合规文化氛围。自新规发布以来，国海证券资管及时制定、修订规章制度60余项，严格遵照执行最新监管政策和要求。二是严格贯彻合规管理全覆盖原则，强调合规管理工作全员参与、全面覆盖、全程管控，不断加大合规内控建设力度，力求夯实中长期发展根基。三是建立多层次合规管理体系，在公司层面“三道防线”体系基础上，国海证券资管内设法律合规总部，在公司合规部门督导下履行一线合规管理职能，最大限度地降低公司业务运作过程中可能出现的合规风险，努力实现客户委托资产的保值增值。

　　（二）主动增强创新服务意识，以“工匠精神”推进资管产品出新。国海证券资管通过定位客群、优化渠道、精选产品和培育队伍等步骤逐步锻造公司财富管理体系，靠产品获客、靠服务留客、靠增值服务赢客。目前，国海证券资管产品已涵盖现金管理类、固定收益类、权益类、资产证券化类等各业务类型。在固定收益类方面，根据客户及市场需求，设立定期开放式债券系列、ABS投资系列产品；在权益类方面，设立权益主题系列、科创板投资系列、量化对冲+科创打新系列产品。在资产证券化方面，十余个资产证券化项目已完成立项或申报工作，资产类型涵盖供应链、CMBS/（类）REITs、融资租赁、铁路客票收费权，口岸设施维护费收费权、商业票据等。其中8月发行的广西租赁第二期资产支持专项计划为广西地区单笔发行规模最大的融资租赁资产证券化项目。国海证券资管产品风险等级覆盖R1-R5，致力于为客户提供差异化、个性化、多元化、多层次的金融理财服务。2018年，国海证券资管固定收益团队荣获东方财富(300059,股吧)网“最佳券商资管固收投资团队”荣誉，权益投资团队“金贝壳旗舰合赢MOM1号”产品荣获证券时报2017-2018年度“十大创新资管产品君鼎奖”。

　　（三）苦练内功，不断提升投研能力和风险防控能力。国海证券资管坚持苦练内功，构建完善的投资研究管理平台，逐步建立系统化研究方法，实现投资与研究业务的有效整合，不断提升团体业务能力和服务水平。特别在稳健经营方面，国海证券资管高度重视风险防控能力建设，内部设立信用风险评估中心作为独立的中台部门，自建内部信评体系，合理评估、有效管理投资业务中信用风险，与前台投资部门相互制衡、良性互动，合力保障业务健康有序发展。信评团队凭借其优异的风险管理能力，为资管业务的持续稳定发展提供了坚实的风控保障。

　　（四）强化优胜劣汰，建立合理的人才激励和考核机制。国海证券资管自2016年引入优秀的资产管理团队后，团队核心人员始终保持稳定，年轻员工富有朝气，核心人员经验丰富。国海证券资管不断健全完善激励约束机制，加强人才队伍建设：一是建立并优化人才引进和考核激励机制，完善人员绩效评估体系及奖惩措施，通过完善的制度提升工作热情，建立稳定团队；二是进一步丰富培训体系，加强人才梯队建设；三是注重企业文化建设，塑造良好的团队氛围，弘扬核心价值观，深入推进家园文化建设，让员工内心高度认同，并作为日常行为准则予以贯彻，实现团队由优秀向卓越的转变。

　　国海证券资管表示，未来将继续牢牢把握“稳中求进”的总基调，严格遵守“资管新规”监管要求，服务实体经济、开展绿色金融、发展金融科技，顺应市场发展趋势，结合自身经营特点，提供专业性、差异化、综合性的金融产品和服务，坚守资管行业“代客理财”本源，做好社会财富的“管理者”。