洞察|末位券商爱建证券遭遇监管两连击！去年年内曾一天领五罚单，四业务条线六名高管大换血！

　　近日，宁波证监局官网发布了两则行政监管措施决定书，直指末位券商爱建证券的两家营业部多项违规。

　　行政监管措施决定书[2019]38号显示：

　　经查，爱建证券宁波槐树路证券营业部在销售“爱迪新能源”证券公司集合资产管理计划过程中存在以下问题：一是部分投资者在付款购买集合资产管理计划前未签署风险承受能力调查问卷、适当性评估结果确定书、合同和风险揭示书等材料；二是营业部提供的部分合同日期与实际签署日期不一致；三是营业部个别员工存在向投资者承诺其资产本金不受损失的行为。反映出营业部集合资产管理计划销售行为不适当，销售业务内部控制不健全。

　　行政监管措施决定书[2019]39号显示：

　　经查，爱建证券宁波彩虹南路证券营业部在销售“爱迪新能源”证券公司集合资产管理计划过程中存在以下问题：一是部分投资者在付款购买集合资产管理计划前未签署适当性评估结果确定书、合同和风险揭示书等材料；二是营业部电脑主管、交易部经理等人员从事销售工作。上述情况反映出营业部集合资产管理计划销售业务内部控制不健全。

　　因此，宁波证监局决定对爱建证券两家营业部采取责令改正的行政监管措施。

　　背靠两大上市公司却屡屡排名末位

　　据爱建证券官网显示，爱建证券成立于2002年，注册资本金11亿人民币。是一家拥有全牌照的综合类证券公司。总部位于上海市浦东新区，目前下设8家分公司及39家营业部。

　　据天眼查显示，爱建证券现任董事长为黎作强，生于1966年，现任上海陆家嘴(600663,股吧)（集团）有限公司副总经理、党委委员，兼爱建证券党委书记、董事长。

　　现任总经理为祝健，生于1972年，曾任新时代证券总经理助理兼任投资银行业务总部总经理，西部证券(002673,股吧)党委副书记、董事、总经理等多职。

　　爱建证券目前持股比例为上海陆家嘴金融发展有限公司占比51.14%；上海爱建集团(600643,股吧)股份有限公司占比40.45%；上海方达投资发展有限公司占比8.41%。前两者为上市公司，但背靠两家上市公司，爱建证券却似乎并未得到太好的发展。据中国证券业协会每年公布的业绩排名来看，爱建证券已经连续多年排名居于末位。2018年公布的业绩排名显示，在98家券商中爱建证券总资产427953万元，排名第91位；净资产131197万元，排名第96位；实现营业收入26471万元，排名第90位；净利润亏损9,513万元，排名第83位。此前的2017年和2016年，爱建证券总资产分别排名83位、88位；净资产分别排名96位、98位；营业收入分别排名85位、88位；净利润分别排名89位、98位。

　　另外在刚刚过去的2019年中，证券行业利好不断，多数券商都实现了远超以往的业绩，爱建证券的2019年成绩单究竟如何，让我们拭目以待。

　　去年年内大肆招聘高管 涉及四条业务条线

　　值得注意的是，去年年内，爱建证券的管理层也场大换血。2019年8月，爱建证券一口气对外发布了6条高管岗位招聘通知，包括分/协管四个业务条线的副总裁或总裁助理，合规总监兼首席风险官和财务总监兼董事会秘书。

　　有业内人士认为，这是源于股东方对现状的不满而要求的一次高层大洗牌。爱建证券方面则回应表示，公开招聘高管是出于三点考虑：广纳行业贤才、推动转型发展和提升品牌价值。

　　目前此番“换血”能否为爱建证券注入新活力尚难以定论，具体表现还要看刚刚过去的2019年成绩如何。

　　去年遭罚多次 最高纪录一周收5张罚单

　　同时据公开资料显示，去年年内爱建证券也曾遭遇多次处罚，曾经创下一天内连收来自证监系统5张罚单的记录。

　　2019年9月24日，浙江证监局连发5份监管处罚书，处罚书中指出爱建证券杭州富春路营业部因在开展证券公司集合资产管理计划销售业务过程中内部控制不完善，且未能勤勉尽责地服务客户遭到处罚；

　　爱建证券嘉兴斜西街营业部在开展证券公司集合资产管理计划销售业务过程中违反了爱建证券关于集合资产管理计划销售业务的内部规定，反映出营业部集合资产管理计划销售业务内部控制不完善，且未能勤勉尽责地服务客户遭到处罚；

　　另外浙江证监局认为时任营业部负责人对上述违规行为负有重要管理责任，对两人采取监管谈话的监督管理措施。

　　同时，浙江证监局发现，李金燕发现作为合规管理人员从事营销工作,并在销售证券公司集合资产管理计划过程中，存在向投资者作出保证其资产本金不受损失和取得最低收益承诺的行为。证监局对决定对其采取监管谈话行政监管措施。

　　2019年11月，爱建证券因极速交易系统方面违反相关监管条例遭到上海证监局处罚。