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股市“韭菜”众生相:连续涨停之后技术派变身赌徒,新手大喊闭眼赚钱

2020-03-27 16:14:54 凤凰网 

  从2月3日到3月末一个多月的时间里,常红持有过的个股超过60只,交易次数170次,也就是说,他几乎每天都在买卖交易。冷静下来后,他都觉得自己疯了,完全成了赌徒。

  新冠疫情冲击全球股市,让各大富豪和科技公司损失惨重。

  据不完全统计,世界500名最富有的人在股市总共损失了9500亿美元。「股神」巴菲特是这场股市灾难的最大受害者,净资产减少了96亿美元,全球千亿美元富豪现在只剩亚马逊创始人贝索斯一人。

  上周美股第四次熔断后,苹果、微软、谷歌母公司Alphabet、亚马逊这四大科技巨头的股价均跌入熊市,市值总计蒸发逾1万亿美元。其中,微软受到的打击最大,市值损失约4052亿美元;苹果市值减少了约3718亿美元;Alphabet市值减少了3111亿美元;亚马逊市值减少了2394亿美元。

  相较于富豪和巨头们动辄以亿元计量的损失,经常被戏称为「韭菜」的股民,他们的日子显然也不好过。

  「没进赌场前和进了赌场后,绝对是两个人。」这是常红两个月股市履历的经验之谈。

股市“韭菜”众生相:连续涨停之后技术派变身赌徒,新手大喊闭眼赚钱

  春节后,几天之内连续几个涨停、进账几万元,让他迅速从「价值投资者」变成「赌徒」,完全忘了自己是一个股市新手。「那哪是炒股票,就是买大小。每天跟自己较劲,跟大盘较劲,后来就杀红了眼,买入和卖出的决定只在几秒之间做出,经常买完就后悔,只有在关机的那一刻,理智才回来。」

  巅峰时期赚来的钱还给股市后,常红又贴进去2万多元,算是第一笔学费,把他从赌场拉了回来。

  这笔钱,对于很多人来说,并不算多。

  社交媒体随处都能看到「爆仓」「债」「绝望」的字样。人们用不同数额的代价,换回了那些最简单的经验和教训。

  2020年3月份,「见证历史」成了每个普通人放在嘴边的高频词汇。3月9日,美股狂泻2000多点,触发熔断,次日「股神」巴菲特在接受采访时称,「我活了89年,也没见过这种场面。」这句话,在现在看来是说的过早了。

  油价暴跌叠加疫情扩散,此前只在1997年触发过一次的美股熔断,在10天内发生了4次。全球股市经历了巨幅震荡,十几个国家的熔断机制相继因暴跌而被触发。

  中国的A股市场也不能置身事外,但振幅相对较小,「或成全球资金避险港」「黄金底」的舆论响起。很多人选择一往无前地冲进去,「日赚斗金」和损失惨重的故事每天都在发生。

  「交易就是在推土机前面捡钢镚,不要试图抓住下落的飞刀。」这是交银国际董事总经理洪灏在最近的一次采访中给投资者的奉劝,他曾经被彭博新闻社评为「中国最精准的策略师」。

  投资圈流行一种说法:「这个世界最大的公平在于:当一个人的财富大于自己认知的时候,这个社会有100种方法收割你,直到你的认知和财富相匹配为止。」现在被通俗地解释为,凭运气赚的钱,早晚会凭本事亏回去。

  01 新手入市连中涨停,觉得自己比巴菲特还牛

  股票这件事,以前常红没怎么关注,大盘涨跌只是「割韭菜」「跳楼」这样调侃的由头。

  去年他陆续认识了一批资深的玩家,加入了一个经常讨论投资的群。「跟那种都是散户的炒股群不是一回事,很多是专业人士,他们经常在群里说股票,我就感觉有点意思。」以前常红经常听人说,投资是一种反人性的东西,这恐怕是股市真正吸引他的地方。他想试试,认为自己可以做到对抗人性,而不是像那些整天被割的「韭菜」一样,只会听小道消息,追涨杀跌。

  201912月,他入手了人生中第一只股票,那家公司的股票被大资本增持,他从中看到了机会。买的很少,几千块钱,没几天,在每股涨了不到1块钱时,他就清仓了。年底正是每家公司的忙点,他没有过多的精力,股票就被放在一边。「顶多看看大盘,看看论坛和群里的聊天,看看市盈率、估值这些是怎么回事,这才发现居然还有市盈率4000多倍的公司,太神奇了。」闯入一个陌生的世界,一切都让常红感觉到新鲜和刺激。

  股票空仓的那段时间,常红买了一些ETF基金,沪深300、中证500,「行情不错,基本上每天收益都是正的,有时候一天能赚好几百。」从来没碰过基金、股票的他看到账户不断增加的数字,第一个想法是,「这比放银行可强多了」。

  行情好的时候,确实会给人这种错觉,把钱放在银行是一种浪费,甚至有点蠢,高收益伴随高风险这件事,很容易被忽略,到处是喊人「上车」的号子和对车下人的嘲笑。有意思的是,越是刚「上车」的人,嘲笑的声音往往越大,在这个过程中,收益被放大,风险被忽略。

  常红不认为自己跟这些跟风者一样,他选择大举加仓的契机,完全是理性判断的结果,靠的是眼光。

  这点自信他还是有的,从疫情早期买口罩这一件小事就能看出来。在大家都没反应过来的时候,他一口气买了几十只N95口罩放在家里,后来全城都在为口罩着急奔走时,周围的人数次对他竖起大拇指。

春节后开盘,股市如市场所料大幅下跌,常红觉得,机会来了。几天不能出门的日子,给了他充足的时间泡在电脑前,研究股市和自己的投资策略。投资群里每天都在谈论口罩、呼吸机、无纺布等相关的板块和个股,他锁定了几只不错的「目标」,跃跃欲试。在朋友圈还在转发各种暴跌的截图的时候,他已经把仓加满,静待反弹。

  春节后开盘,股市如市场所料大幅下跌,常红觉得,机会来了。几天不能出门的日子,给了他充足的时间泡在电脑前,研究股市和自己的投资策略。投资群里每天都在谈论口罩、呼吸机、无纺布等相关的板块和个股,他锁定了几只不错的「目标」,跃跃欲试。在朋友圈还在转发各种暴跌的截图的时候,他已经把仓加满,静待反弹。

  原本常红判断这种下跌的趋势会持续两三天,但反弹来得比他预想的更快。「连续几天,我买的这几只股票都每天一个涨停板,你想象一下那是什么感觉。」直到现在,那种兴奋和激动回忆起来还很真切。

  「就像一个刚进赌场的人,一开始就连续赢了好几把。」他这样形容当时的心态,「完全飘了。」

  这仅仅是开始。

  几乎是在最高点,他觉得「差不多了」,便把那几只股票全部卖出。第二天,这几只股票就开始下跌,「抛在最高点」是一个股民最辉煌的履历之一,这让他很快丢掉了刚开始的谨慎和小心,毫不迟疑地在低点重仓买入几乎涵盖口罩全产业链的几只股票,然后看着这些股票一路高歌猛进,很快完成了股民的另一个梦想清单,「抄在最低点」。这一轮下来,大几万元快速进账。

  「每股从20块涨到60块,连群里那些专业资深的投资者都觉得我这波操作简直神了。我当时想,这不就是被耽误的股神嘛。」

  从那以后,账户里的钱对于他来说,已经不是日日奔波的血汗,而仅仅是作战用的武器,炒股则是用这些武器证明自己的一场游戏。他坚信自己是高手玩家,高手就应该有更辉煌的战绩,于是,他开始频繁操作。

  「原本我准备了一整套仓位管理的标准,给自己设置了仓位比例、结构、卖出买入的点位等等,但是自从那一笔猛赚之后,这些全忘了。最后演变到哪种地步呢?本来已经知道是涨到心理预期的点位,下一刻可能有风险,但就是不服,就想赚最后一个铜板。现在想起来可能很好笑,但当时真觉得自己能比巴菲特还牛。」

  从2月3日到3月末一个多月的时间里,他持有过的个股超过60只,交易次数170次,也就是说,他几乎每天都在买卖交易。冷静下来后,他都觉得自己疯了,完全成了赌徒。

  结果是,2月份他亏掉2%左右,3月份又亏掉7%,从赢到亏,十几万,就这么荡然无存。

  「很多人买个几百块的衣服,还货比三家,挑三拣四,但是到投资这种时候,却一分钟都不想耽误,看一个股票不到三分钟就投入几十万、几百万,甚至几千万资金。甚至有人在重金买入一个公司的时候,连公司的主营业务是什么,董事长叫什么,大股东是谁都不知道,就敢下手。」这是常红后来在论坛上看到的一段话,觉得简直就是那段期间自己的真实写照。还好,他钱少,这是唯一值得庆幸的事。

  其实在第一次亏了几千块后,他就已经开始清醒。一个金融圈的人劝他「稳一点,不要操作太频繁」。常红听从了劝告,没有在下跌的时候立刻抛掉,但是好像已经晚了。

  「就看着账户的钱每天都少几千,还有一天亏了一万多,我实在扛不住了,卖!但刚抛了没多久,那只股票就立马开始涨。我在群里跟他们开玩笑,是不是被庄家盯上了,怎么买什么什么亏,还不如跟普通散户一样追涨杀跌。」

  但这次,他并没有再次回到赌桌,而是谨慎操作,看财报、看估值、看分析。美股几次熔断后,A股也进入上蹿下跳的行情,他基本清空了仓位,开始总结、反思和观望,等待机会。

「股市的复杂程度不进来根本想象不到。」他说,「不过选择这个时机进入股市,虽然看起来惊险,其实也挺好。过来人告诉我,经此一役,以后我就基本刀枪不入了。」此时的常红,看起来波澜不惊。

  「股市的复杂程度不进来根本想象不到。」他说,「不过选择这个时机进入股市,虽然看起来惊险,其实也挺好。过来人告诉我,经此一役,以后我就基本刀枪不入了。」此时的常红,看起来波澜不惊。

  02 老玩家美股、A股双杀,「或许到了可以贪婪的时候」

  跟常红不同,江飞在30多岁年纪的人中算是投资老炮,资产的分布大概是:80%A股(包括股票和基金),其他的20%分别在美股和虚拟货币(比特币等)。

  其实他在美股开户比A股还早,但是因为出入资金比较麻烦,所以账户里的资金数额并不是很大,相对于A股来说。

  2008、2009年,他因为工作的关系开始熟悉和了解美股,2012年,在美国一家知名券商开立了账户。

  「开户的过程比较麻烦,要提交很多资料,但是也是相对的,因为当时A股还需要去柜台办理开户手续。」他回忆,美股开户用了很长时间,长到他自己都快忘了。

  第一笔钱,他打进账户1万美金。「美股就是出入资金比较麻烦,因为中国在这方面的限制比较多,所以那时大家都像做贼一样,用旅游、教育等等各种理由把钱打到美股账户,所以如果是资金量特别大的话,炒美股就有很多市场外的风险。而且从美股账户把钱拿到国内,正常情况至少也要一周的时间,要是着急用钱根本指望不上。」江飞说,这就是他美股资金量相对于A股不多的原因。

  少数炒美股的人,刚开始会盯盘,「凌晨四五点睡觉,屋子里保持绝对安静,窗帘完全遮光」。不少人在论坛上给出类似的攻略,但绝大多数人无法长期过那样的生活。因为时差的原因,美国的交易时间是中国的夜晚,日夜颠倒,对于一般人来讲太不现实。

  「不是像专业操盘手那样高频交易的话没必要,大多数的投资机会不会只有几小时。」江飞一般会晚上十点左右或者第二天一早看一会儿美股的盘面,操作的频率也不高。

  「很奇怪,美股可以随时交易,但跟A股比较就会发现,换手率其实没那么高,反而中国A股市场就像是赌场一样,大家一直在不停地玩。」

  20%,是他给自己设置的盈亏线,几年来,基本上涨幅到达这个点位他就会「跑」,绝不贪婪。他买的股票,下跌20%的时候少,但即便跌到那个点位,他也会观察一下,如果觉得只是回调,那就会继续等待。如今,他的美股资产早已翻了数倍,但他再也没有追加或取出账户的资金。

  在全世界都在惊诧于美股短期内数次熔断,国内大喊「技术性熊市」时,江飞并不这么认为。

  「美国的股票、中国的房地产、日本的债券是全球最核心的资产,既然如此,就不会跌得太厉害。美股历来熊短牛长,这一轮跟A股相比,其实跌幅并没有那么夸张,只是前期涨的太多了,你看苹果的股票才跌到2019年的水平。」

  江飞回忆起2015年、2016年时,自己的A股账户每天几个跌停,一天平均亏10万元,连续好几天,几十万元很快化为泡影,「与之相比,美股这实在算不上什么。」

  他认为,这轮下跌对于炒美股的人来讲,不是一件坏事,「前期涨得大家心里都没底,现在很多人反而可以放心买。」他身边已经有不少人开始抄底,「美股的估值也并没有很高,跌完这一轮可能还会接着涨。」

  对于他自己来说,主要精力还是在A股,因为「方便」。2020年至今,他的A股收益还保持在10%,春节过后到现在,也不赔。

  「今年大盘也只下跌了10%左右,而去年大家普遍赚了30%,所以现在只是把去年赚到手的钱退回去些。」在他看来,到目前为止的操作也还算比较满意,「交易没那么频繁,因为我的资金量稍微大些,所以每天涨跌额也比较大,一跌跌三五万,第二天可能又涨回两三万,所以还好。」但他认为,现在已经是可以贪婪一点的时候了。

  有的人,早已经开始贪婪,「加杠杆-爆仓」的消息已经传来。

  一家国内大型投资交流交易平台上,有人记录下这一过程。

  「3月9号,我投资生涯第二次爆仓。3月12号,第三次爆仓。3月17日,第四次爆仓。3月18日,第五次爆仓。」

  「如果**再跌4%,**证券就会开始强平,具体怎么强平,我不知道,也不想知道……等爆仓了,**上就又多了一个高杠杆的‘反面教材’」(编者注:此处隐去个股、平台和券商名称)。

  这位投资者列出了自己能想的办法,「今天从支付宝、微信里扣出6万,到4月15日有一笔5万的理财到期,但11万远远不够,杯水车薪。实在不行,还有农业银行(601288,股吧)、杭州银行宁波银行(002142,股吧)的65万‘违规资金’,如果还不够,还有平安普惠……银行的钱,可以靠工资慢慢还,但如果**爆仓了就什么都没有了……下次大家想上高杠杆的时候,想想我现在的惨状。如果这次我**证券没爆仓,我一定把这个帖子打印出来,贴在电脑上警醒自己。」

  偶尔,江飞也会「赌」,炒股的时候加3倍、5倍杠杆,赢也刺激,亏也刺激。

  「一般不加(杠杆),就算是看好决定玩,也不会把全部身家拿去,只拿出自己赔得起的一部分。」这是他的原则。

  03 中年白领辞职炒股,去年赚了50%,今年亏了20%

  即便是江飞这样的老手,也不会辞去工作全职炒股,但是这件事钱进做出来了。

  今年37岁的钱进进入股市更早,大概在2008年大学刚毕业的时候。

  「那时候我的一个老师,总来北京,我们经常见面吃饭,他就给我讲股票的事。」有一句话他到现在还记得很清楚,老师跟他说,投资未来是必备技能,「现在是挺好的机会。」在老师的强推下,他跑到国信证券(002736,股吧)的一家营业所去开户。

  刚开始是跟着老师买,亏了一年多,好在刚工作工资也少,股本只有几千块。

  此后的几年,他从一个普通职员做到某头部电商的项目经理,收入也跳到年薪40万元。在这期间,就像大部分人一样,炒股就是生活的极小的一部分,直到2019年3月份,他辞去工作开始专职炒股。

  在这家头部电商任产品经理不久,因为业绩不达标,让钱进这个在职场摸爬滚打的「老」人不想再继续,「互联网是年轻人的世界,到了我们现在这个年龄段,很难再继续,也看不到什么未来。」对于职业前景,他开始悲观。

  辞职前两个月,他看到网上很多「专业人士」对未来中国股市向好的分析,然后开始加仓,随后,A股开始了一小波行情。那是一笔不错的收益,奠定了他不着急出去工作,在家全职炒股的勇气,在想好下一步怎么规划之前。

  这一想,就是一年多。

  家里有老人帮忙带孩子,一日三餐也不用操心。每天早饭后,钱进就坐在电脑前,看新闻、盯盘面;12点左右吃午饭,下午接着看盘;收盘后,下午三四点钟,带孩子出去玩一会,说是带出去玩,其实大多是孩子自己玩,他只负责安全即可;回来以后看会手机,吃晚饭,饭后再回到电脑前复盘一到两个小时。

  这就是钱进一天的生活,对他来说,专职炒股比上班要自在得多。他住在北京北五环外的昌平区,不用每天起早挤地铁,不用中午在外面叫又贵又油腻的外卖,不用晚上加班到深夜,不用失去周末。

  「我以前在那家公司加班是常态,就算没什么事,大家也都会耗到八九点钟,忙的时候12点都够呛。」钱进受够了那种比「996」还累的日子,尤其是跟现在对比后,他觉得那种生活完全不适合中年人,再过几年更吃不消。「现在连衣服都省了,顶多去超市买买东西。」现在他几乎每天都穿的很休闲,出门就随手抓一件,不必挑选、搭配。

  但是家里人不这么想。从老人,到妻子,都激烈地反对,很长一段时间,家里鸡飞狗跳,吵闹、冷战。有一次妻子狠狠地对他说,「你废了!」妻子也是上班族,在她看来,炒股本身就是一件不靠谱的事,何况是不找工作在家全职炒。

  「所有人都跟我说中国股市不能玩,就是一个坑散户、‘割韭菜’的地方,没一个能赚钱的。那是他们不懂。」虽然不太爱说话,但钱进是个很有主意的人,他不管不顾,把所有精力和资金都放在股市上,硬是坚持了一年。

  2019年年底,钱进大概算了一下,辞职专职炒股至少赚了50%,虽然没透露具体数字,但「至少比上班强很多」。按照他此前的年薪,不到一年的时间,他炒股赚了超过40万元。

  这恐怕是他迟迟没有想再找工作的原因,比上班舒服,钱还赚得更多,同时具备这两个条件并不容易,股市就是其中之一,在当时的钱进看来。

  春节前,他是满仓的状态,对今年的股市充满信心,准备迎接开门红。但是随着疫情的影响不断蔓延,这个预期变得悲观。「没有特别多的想法,觉得下跌是正常的,早晚能涨起来。」随后的一个月,他的损失从20%降到10%。

  他坦白讲,账户资金跌去20%的时候,超过了他的预期,说完全不担心是不可能的,但并没有到焦躁的程度。

  「暴跌只有在牛市才会出现。」这点他很坚定,「这么大的交易量,里面肯定有人赔有人赚,当然肯定赚钱的人很少,但肯定是有规律的。我是产品经理出身,就喜欢琢磨规律,当然我现在还没琢磨出来。」他相信「网红股评家」李大霄,他觉得对趋势的分析,李大霄说的很多都有道理。

  按照钱进的说法,辞职专职炒股并不是他的本意,他的收益目前并不稳定,只是没有更合适的工作机会。身边的很多朋友被降薪、裁员、投简历后石沉大海,这让他更没有动力去找工作。

  其间他曾经跟朋友断断续续合作过几个小项目,也商量过是不是要加盟个餐饮连锁店,最后都不了了之。

  「最起码要比炒股赚的多吧,如果出去的话。」他正在考虑另一种出路,「如果我能把我的股票账户做的足够好,券商自然会找来,就有机会被聘请当交易员。交易记录、资产变化这些情况,他们在后台都能看到。也可以跟人合伙做私募基金,当然这需要更多的资金,现在还不行。」但从他的话里,可以感觉到他认为这是大概率会发生的事,只是时间问题。

  04 朋友一上午赚7万,「小白」跟风进场称「闭着眼都赚钱」

  「开户,正式进入股市。」3月12日,楚冲给朋友发了这条消息。

  他的年纪跟钱进差不多,但是论股龄还处于元年。除了买房以外,工薪阶层的楚冲此前做过风险最大的投资也就是在各家互联网头部平台买点理财产品。在绝大多数人都多少持有点互联网金融产品的2019年,他还在担心一个互联网巨头所售的货币基金产品是否安全。

  股民当中有种说法:

  炒股的不进楼市,炒楼的不进股市。一直以来,每当股市开始欣欣向荣,卖房炒股就会被谈起,但股市低迷的时候,卖股买房的关注度就会相对少些,因为对于大多数人来说,根据中国房地产市场20年的经验,这是一个再正常不过的、绝对稳妥的选择。

  楚冲之前就信奉楼市,工作后买了3套房,分别位于不同的城市。他认为这是一项买到就赚到、毫无风险的投资,直到此轮地产调控周期到来,他才断定,房地产可能不会有大的机会了。

  「中国就是两市:楼市和股市。」楼市没机会,他才对股市开始关注。但是真正让他按捺不住跑步进场的原因,跟他一个炒股的朋友有关。

  他朋友是生意人,前几年在北京开了一个工厂,生产家居用品。后来因为环保没办法达标,生产没法保障,就把产品生产外包给南方的一家工厂,自己只留下市场和设计部分,如今,设计的部分也不做了,只维护一些老客户。

  生意虽然走下坡路,但那位朋友的日子反倒更滋润了,秘密就是股市。

  楚冲说,他朋友的账户里有100多万元,这几年来主要精力放在炒股上。「去年,赚了40多万。」对于工薪阶层、理财收益最高5%的楚冲来说,这个数字具有足够的吸引力。而且,炒股的人,非常喜欢劝人炒股,在各个聚会的场合,谈的也是股票。楚冲30多岁才想进入股市的决定,恐怕跟这个有关。

  他开始在网上关注这方面的信息,只看一些趋势性的分析,太专业的看不懂。今年春节前,他用爱人的账户买了几千块试水。

  「我上班不忙,那几天几乎每天都泡在炒股软件,时不时看一眼,涨了还是跌了,也不是在乎那几千块钱,就是紧张,看见涨一点就高兴,跌一点就心慌,其实有时候算算也就差几十块钱。」跟很多第一次炒股的人一样,那只股票不久后就被抛掉,赚了1000多块,算是初战告捷,也成了他入市信心的来源和跟别人聊天时隐约提到的「资本」。

  落袋为安后,他立刻入手了一套机械键盘,价格3000多。

  把他推进股市的「最后一根稻草」,是2月20日,A股上演多股涨停的那天,那位朋友告诉他一个上午赚了7万元。不久后,他就开了户,在一个不大的券商平台,因为手续费便宜。

  从那以后,他跟人聊天的内容,也会不自觉地跑到股市,「现在正是好时候,一起啊。」

  「跌了,赶紧追啊,跌就是涨。」

  「资金一直在流出,别人跑就是进的时候。」

  后来有人问过他,股市怎么样,他的回答是,「闭着眼都赚钱。」

  近几天他最新的言论动态是,「现在是猴市,不敢进。」

  他并没有按照此前的理论,在股市跳水的时候越跌越买,开户已经半月有余,其间美股数次熔断,A股也随之震荡,机会不止一次,但楚冲的账户仍然是零交易。「太不稳了现在,没必要冒这个险,毕竟咱们是小散户,猴市得需要多大的资金量啊,玩儿不起。」

  (应采访对象要求,文中受访者皆为化名)

(责任编辑:马金露 HF120)
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