收评：沪指震荡回升微跌 房地产、煤炭股午后走强

10月31日消息，三大指数午后震荡回升，沪指一度翻红，创业板指、深成指跌幅明显收窄。板块方面，医药医疗股延续强势，辅助生殖方向领涨，共同药业、奥锐特、悦心健康(002162)等多股涨停。房地产板块午后拉升，财信发展(000838)、万业企业(600641)、津投城开涨停。煤炭股异动，云煤能源(600792)涨停；下跌方面，汽车产业链集体下挫，江淮汽车(600418)、沪光股份、宁波高发(603788)跌停。算力概念股震荡走低，恒润股份(603985)跌停。总体来看，个股跌多涨少，两市下跌个股超3000只，今日成交额9183亿元。　　　

截止收盘，沪指报3018.77点，跌0.09%，成交额为3863亿元；深成指报9863.80点，跌0.65%，成交额为5320亿元；创指报1968.23点，跌0.48%，成交额为2447亿元。

盘面上，辅助生殖、生物医药、创新药板块涨幅居前，汽车整车、CPO概念、一体化压铸板块跌幅居前。

热点板块：

1、医药

共同药业、吉贝尔、普利制药(300630)、誉衡药业(002437)等纷纷走强。

中泰证券研报指出，医药估值与筹码结构均具备走出板块β大行情的前提条件，考虑当下政策面、基本面的底部位置，叠加老龄化背景下医药行业长期的成长趋势，后续有望迎来催化，建议积极布局医药板块机会。建立在β行情逻辑下，建议整体提高医药板块配置仓位。看好：1）代表未来产业方向的创新，包括创新药（仿创结合）、创新器械、创新中药等。2）创新制造业的产业升级与行业回暖：CRO/CDMO、特色原料药、低值耗材。3）消费的回暖：重点关注宏观经济数据的变化，包括中药OTC、医疗服务、疫苗、药店等。

2、辅助生殖

奥锐特、悦心健康、奥泰生物、江苏吴中(600200)等表现活跃。

消息上，近日，广西壮族自治区医保局等部门发布了《关于将部分治疗性辅助生殖类医疗服务项目纳入基本医疗保险和工伤保险基金支付范围的通知》（以下简称《通知》）。其中提出，将“取卵术”等部分治疗性辅助生殖类医疗服务项目纳入基本医疗保险和工伤保险基金支付范围。《通知》自2023年11月1日起执行。

消息面：

1、【国内首例终端到终端低轨卫星通信测试成功】银河航天公司近日在灵犀03星上成功实现了国内首例终端到终端（Terminal to Terminal， T2T）低轨卫星通信测试。据悉，此项测试是指卫星地面终端之间直接通过卫星上的交换设备进行通信，无需经过地面信关站进行数据中转。在这样的工作模式中，由于省去了信关站中转的环节，通信时延可以降低50%，同时能提高整个系统的灵活性和可用性。本次测试的意义在于为卫星通信提供了一种更加灵活的通信模式。在极地、远海等偏远地区，即使没有信关站覆盖也能进行卫星通信。 (科技日报)

2、【北京公积金执行“认房不认商贷”后 部分新购房家庭60万元房贷25年利息有望减少16万】北京住房公积金管理中心10月31日宣布，北京公积金贷款将执行“认房不认商贷”政策；新措施在提升部分购房者公积金贷款额度的同时，也会降低其贷款成本。据北京链家研究院测算，以贷款60万元、25年还清（等额本息）为例，北京施行公积金“认房不认商贷”新标准后，从商贷首套房转换为公积金首套每月利息可节省544元，总利息可节省16.32万元，从公积金二套转换为首套每月可节省151元，总利息可节省4.54万元。

3、【郑州市住房公积金施行“认房不认贷”】郑州住房公积金管理中心发布关于住房公积金个人住房贷款中住房套数认定标准的通知。通知提出，经研究决定，自2023年10月30日起，办理住房公积金个人住房贷款及组合贷款时，按照“认房不认贷”原则认定家庭住房套数，住房套数按照郑州市行政区域内的现有成套住房认定。本通知未涉及的住房公积金个人住房贷款政策按照原规定执行。

机构观点：

银河证券研报指出，三季度以来，行业股指跌多涨少。非银金融、煤炭、石油石化、地产链涨幅居前，消费板块表现居中，国产科技与TMT板块深度回调，电力设备持续下跌。展望11-12月：(1)业绩增速较高、估值较低、北向资金未来回流可能性较大的行业有：电力设备、食品饮料、国防军工、公用事业、交通运输等行业；(2)前期政策的效果逐渐显现，非银金融、地产链仍有交易性机会；(3)消费板块的整体估值水平处于偏低的水平，四季度消费潜力有望进一步释放，部分消费行业业绩有望持续改善；(4)短期内受益于国际能源价格上涨带动的上游能源板块，石油石化、煤炭等行业；(5)中长期配置价值高的TMT和国产科技替代板块，建议关注。

富荣基金：中央政府宣布将在今年四季度增发1万亿元国债并调高年度赤字率目标，超出市场预期。特别国债的发行，一定程度打消了三季度经济阶段企稳后，市场对政策力度减弱的担心，四季度仍是政策发力的窗口期。短期从经济基本面以及政策力度的角度来看，市场仍然有较强支撑。对于经济复苏的持续性与地产“软着陆”等中长期问题，需要时间来修复企业和居民端的信心。短期看好反弹延续，结构上重点关注成长板块的投资机会。行业重点关注： 1、成长赛道如半导体、通信、医药等板块；2、关注补库存周期下的煤炭、钢铁、建材；3、高股息、国企资产重估如建筑、电力、电信等。