中泰证券：打造财富管理转型可持续模式 交易客户转化为资产配置将成为新赛点

11月3日，由每日经济新闻主办的“2023资本市场高质量发展峰会暨金鼎奖颁奖盛典”在深圳举行。大会揭晓了2023证券行业金鼎奖等榜单，中泰证券凭借出色的专业能力以及在文化品牌建设方面的优秀表现，荣获“最具特色财富管理品牌——‘中泰财富’高端系列品牌”“优秀文化建设案例”奖项，并再次跻身“2023中国证券业上市公司品牌价值榜TOP30”；子公司中泰资管荣获“最佳权益资管团队”“最具影响力基金营销案例”奖项。

中泰证券于2020年正式将经纪业务管理委员会更名为财富管理委员会，并制定经纪业务向财富管理转型战略及规划目标。2022年以来，中泰证券秉持“以客户为中心”服务理念，充分整合投行、研究、基金、资管等专业优势，持续打造与客户、员工共发展的财富管理转型模式，加快产品销售向交易投顾、产品投顾、公募投顾等为载体的资产配置2.0版本转型，持续优化交易服务体系、产品服务体系、综合金融服务体系和金融科技赋能平台的“三体系一平台”建设。2023年，中泰证券围绕六个“更加突出”，即更加突出客户资产、客户结构的持续增长和改善，更加突出AUM资产（资产管理规模）和财富管理转型的2.0版本，更加突出“一体中泰”的建设，更加突出金融科技的运用，更加突出合规和基础管理的加强，更加突出人才队伍的建设和人均产能的转化，持续加强以资产配置为核心的“三体系一平台”建设，在波动的市场环境下着力提升线上线下陪伴式服务能力，共塑美美与共的财富管理转型模式。

中泰证券表示，目前国内财富管理机构迎来三大方面历史性机遇：一是财富积累的提速及不动产配置转化的需求，居民对金融资产存在较大的可持续的配置需求；二是资管新规正式执行后，打破“刚兑”将使财富管理行业长期健康有序发展，面向不同类型客户的专业投顾与配置服务将迎来广阔空间；三是以养老金、ETF（交易型开放式指数基金）为代表的普惠型财富管理空间广阔，财富管理机构大有可为。目前中国居民金融资产有近50%配置于现金存款，近30%仍配置于理财产品中，居民更倾向于配置稳健型资产，但未来的增量空间主要在于资本市场的综合配置。另外，财富管理业务因呈现高ROE（净资产收益率）、轻资产、增速高的特征而受到越来越多券商的重视，国外券商摩根士丹利、瑞银、嘉信理财等投行的财富管理收入占比皆在40%以上。基于国内金融资产有望成为居民资金新的蓄水池，国内券商可以通过提供稳定增长的财富管理业务，带来可持续性的大幅提升。

展望未来，中泰证券在财富管理业务发展航向和前沿实践上，将主要聚焦四个方面进行迭代投入：一是基础客户的覆盖与广度深度的提升；二是资产配置能力特别是投顾对客户专业陪伴式服务能力的提升；三是数字化转型和金融科技赋能的提升；四是与同业、资产管理机构、媒体合作共建ETF生态圈，并打造一批如“中泰量化30”等系列财富品牌。 文/牛牛