研报掘金丨光大证券：维持兴业银行“增持”评级 中间业务收入增长空间可期

光大证券研报指出，兴业银行(601166.SH)营收增长稳健，拨备计提拖累业绩增速。公司前三季度营收、拨备前利润、归母净利润同比增速分别为1.8%、3.7%、-3%，增速较1H24 分别变动0、0、-3.9pct。从边际变化看，提振因素主要是非息收入增速由负转正；拖累因素主要是息差收窄、损失准备计提对业绩负向拖累加大，规模扩张拉动作用减弱、所得税贡献由正转负。公司资产端信贷投放保持稳定，负债成本管控成效显著使得息差维持较强韧性，同时财富管理、投行业务双向发力，中间业务收入增长空间可期。维持“增持”评级。

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