恒生银行：盈利预测上调 目标价至 103 港元

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【2 月 26 日，星展研究报告指出，恒生银行去年盈利情况及相关问题。】星展研究报告称，恒生银行去年按年盈利增长 3%至 184 亿港元，符合预期。但其不良贷款率比例按半年升 80 个基点至 6.12%，远高于同行，主因是香港商业房地产资产质素下滑。该行提出投资者或担忧极端情境下香港商业房地产抵押品被迫出售风险，但认为此情况可能性低。该行上调今明两年盈利预测分别 4%及 6%，预计 2025 年至 2027 年盈利增长与去年持平，因无主要催化剂，且期内信贷成本与去年水平相当。该行将公司目标价由 90 港元上调至 103 港元，维持“持有”评级。

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