大行评级｜建银国际：内银为全球市场动荡中的安全避风港 首选工行

建银国际表示，内银在强劲的股息支持下，成为全球市场动荡中的安全避风港，首选工行。工行在大型银行中提供最具韧性的股息收益率。依据其稳健的资产负债表、充裕的流动性、强大的减值准备金以及资本充足率，在当前不确定的时期是一个安全的避风港。

建银国际预计内银在2025和2026财年的利润将实现按年3%增长。在微调模型后，对2025财年的盈利预测基本保持不变，但将2026财年的盈利预测下调2%，同时对拨备前经营溢利和减值损失的预测也进行了小幅削减。在手续费收入增长持平的背景下，预计交易收入将有所增加，且减值损失将稳步下降，这在一定程度上抵消净息差收窄的影响。

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