研报掘金丨国海证券：南京银行营收及业绩增速亮眼，维持“买入”评级

国海证券研报指出，南京银行2025H1营收同比+8.64%，归母净利润同比+8.84%，营收、归母净利润增速双双提升，资产规模高速增长，对公贷款总额稳健增长，不良率改善。从收入结构来看，南京银行2025H1利息净收入156.46亿元，同比上升22.13%。从贷款质量看，对公贷款不良率较2024年末下降1bp至0.65%，信息传输、制造业等多个行业不良率得到改善。净息差、逾期贷款等主要指标保持稳健。2025H1末，南京银行净息差为1.86%，较2024年末下降8bp；拨备覆盖率311.65%，环比2025Q1下降12.04pct。净息差、逾期贷款等主要指标保持稳健，该行维持“买入”评级。

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