又到一年818理财节，40余家券商同台竞技！形式更多，力度更大，这一领域成绝对重点

又到一年一度的818理财节！

根据券商中国记者不完全梳理，截至2022年8月14日，已有超过40家券商确认举办今年的818理财节活动。

这些券商分别是国泰君安(601211)、海通证券(600837)、东方证券(600958)、华泰证券(601688)、国信证券(002736)、华福证券、五矿证券、国元证券(000728)、国金证券(600109)、财通证券(601108)、广发证券(000776)、国联证券、兴业证券(601377)、上海证券、首创证券、华兴证券、西南证券(600369)、天风证券(601162)、华金证券、中泰证券、方正证券(601901)、安信证券、招商证券(600999)、南京证券(601990)、光大证券(601788)、中信证券(600030)、长城证券(002939)、东吴证券(601555)、中原证券(601375)、国新证券、华鑫证券、万联证券、财信证券、粤开证券、申港证券、湘财证券、山西证券(002500)、第一创业(002797)、银河证券、东北证券(000686)、大同证券、开源证券、华安证券(600909)、红塔证券(601236)、长江证券(000783)。

记者注意到，相比往届818，今年参与券商对于理财节投入力度更大，公司内部各业务部门的协同也更多。形式上，除了撒红包、大咖直播、投教文章视频等常规必备内容，包括实盘大赛、抽盲盒、限量版数字纪念品、虚拟数字人等新形式也层出不穷。

同时，随着券商财富管理转型推进，投资顾问的角色被放到了更加重要的位置。越来越多的券商在今年把基金投顾作为推广重点，还有不少大型券商明确今年主推公司自己培养的投顾团队。

券商818理财节诚意满满

整体来看，大型券商的理财节活动整体呈现出“大而全”的特点，涵盖专享理财券、大咖直播、投教文章与视频、数字纪念品等多方面的内容；而中小型券商尽管无法在形式上面面俱到，但也涌现出不少令人眼前一亮的创意。

国泰君安今年以“投资中国，共创财富，理财就来国泰君安818”为主题，推出以“财富元宇宙”为主线的财富人生成长活动，包含甄选理财产品、投研大咖直播、专业投顾服务、数智投资工具与投资竞技赛场五大星球活动。同时，公司推出国泰君安30年限量版数字纪念品，以国泰君安智能化服务形象“君弘灵犀”为原型，以区块链技术为支撑，受到用户热烈欢迎。

据悉，国泰君安818理财节8月1日正式开启，活动吸引了超高参与人气。截至8月9日，818理财节活动参与人数超500万。据悉，理财产品和大咖直播广受用户欢迎。其中，理财产品方面，适逢公司成立三十年，818理财节期间推出8%+和4%+2款专享理财券。大咖直播方面，8月期间打造4档王牌节目，包括《国泰君安首席说》《基金经理面对面》《首席有约》《谈股论基》。

今年818理财节上，国泰君安还创新推出国泰君安数字人“小安”，乃证券行业首个同时支持业务办理和投顾服务的可交互数字人。据悉，AI数字人“小安”已在国泰君安智慧展厅服务场景中上岗，有效推动了证券服务交互模式创新。

“对我们来说，理财节的形式和玩法可以多元和丰富，但是券商作为一个金融机构，对投资者而言最为核心的还是优质的金融服务。因此我们在每个理财节都会基于市场情况，定出一个投资相关的主题，围绕这个投资主题进行活动营销。”海通证券相关业务人士告诉券商中国记者。

据悉，海通证券今年主题是“聚焦中国创造，悦享财富盛宴”。从该投资主题出发，海通证券在产品研选、投研服务、智能化工具、社区和投教等各方面展开活动。其中，产品研选是基于海通证券金融产品研究中心基金评价体系，为客户筛选选出与“中国创造”相关的五星评级基金；投研方面，e海通财以直播、视频、文章等形式围绕“中国创造”，推出“弯道超车”、“突出重围”、“自主可控”三条主线方向，寻求中长期潜在的投资机会。最后，通过趣味活动让广大投资者有大量的机会赢得“中国创造”主题相关的商品，例如华为手机、大疆无人机，科沃斯(603486)地面清洁机器人(300024)等，进一步强化客户对“中国创造”的认知。

银河证券今年在服务及内容方面均有所突破，除了像往年一样提供818理财节专享服务外，今年更加注重投顾产品和普惠金融内容的投放。银河证券通过打造涵盖股票、基金、固收的投顾服务闭环，满足客户多元化财富管理需求。其投顾服务在投顾人才梯队、专业服务能力、产品磨合成型、资产配置模型优化、风控有效性等方面均有长足提升，培养了一批优秀投顾，积累了一批优质的投顾产品，在本次理财节同步推出。

广发证券同样推出了数字纪念品。广发证券透露，客户参与活动即有机会在易淘金App上自主打造专属“广发犇犇数字藏品”。同时，广发证券多位首席联袂开展2022年中期云上策略会，服务专业客户；广发、易方达等多家基金公司也将派出知名基金经理坐镇“818基金超级腕”直播间与客户进行面对面交流。

中小券商踊跃参与理财节

中小券商方面，今年除了常规性的理财回馈活动，也有不少创新。

华鑫证券在今年首次以举办大型主题营销活动的形式参与818理财节。“我们希望通过活动，向投资者展现我司金融科技在证券领域的最新应用，降低使用门槛，帮助投资者享受金融科技带来的投资新乐趣，助力投资者提升投资收益。”据华鑫证券经纪业务相关负责人介绍，公司在活动中设置了不同层级的任务门槛，使参与客户都能找到心动任务，在完成后获得相应奖项。

“投资者将会通过参与活动，体验金融科技带来的便利性、专业性。可以说，这样的活动有一定的长期性，所以在资源投入上，我们会根据发展情况和效果进行调整，总的来说是增强投入，合理配置。”该负责人说道。

2022年7月29日全新亮相的国新证券，策划了以基金定投体验为主题的“开‘新’定投·30天理财高手养成记”818理财节庆典活动。通过构建沉浸式、进阶性游戏场景，提供精选短视频、直播系列活动，创设“更有趣、更真实、更丰富”的投教平台，让投资者在游戏中感受定投魅力，在轻松中了解金融知识，在互动中建立情感联系，陪伴更多的客户找到投资乐趣。

国金证券则在今年继续举办国金造富节。据其介绍，本届活动与往年相比有三大不同：第一，将“增值”服务产品作为推广重点。国金证券佣金宝App上线了影子账户、智能条件单、波段掘金等服务产品以及国金100基金投顾服务，为投资者提供可以应对各种行情的财富管理工具。第二，在理财活动中融入“裂变”形式，在基金实盘赛活动中，客户可以通过邀请亲友参加活动，获得额外的福利。第三，国金证券重点打造的财商学苑也在本次造富节重点亮相，推出了众多精选财商课程，配合造富节活动，多门课程可以免费或优惠体验。

“本次国金造富节，各类竞赛类的活动很受欢迎，基金实盘大赛、ETF实盘大赛等都有很高的人气，主要原因在于投资者报名参与活动不仅可以获得和众多实战高手同台竞技的机会，还可以获得比赛期间相关增值服务体验机会。”国金证券相关负责人说道。

国元证券则在今年818策划了国潮主题和抽盲盒活动。“我们公司的国潮‘小状元’吉祥物代表了一种积极向上的年轻态度，正好符合个性鲜明的Z世代的年轻族群的喜好，结合业务，寓教于乐。”国元证券还提到，8月15日起，国元点金APP中十几种增值服务全场打6折，并增加抽盲盒次数。

国联证券818理财活动于8月1日上线，将持续整个8月，包括投顾服务暖心伴、理财大赏为您选、投资“神器”辅助决策、投教直播促学习、参与游戏享豪礼等五大亮点。比如，在理财方面包含回馈客户专享8+%理财、新客权益（6.XX% 14天期，5.XX% 28天期）二选一、明星公募基金、国联资管稳健理财、顶级私募产品定制等等。在投教直播方面，国联证券推出《小白理财》、《趋势价值投资》等5类投资课堂，还联合中金基金推出《公募REITs，如何助力个人投资》。

兴业证券的主题为“与君俱少年 投资恰逢时”，分为新客有福利、直播理财节、基金投顾·知己、金牌投顾兴领航、兴享福利社、季子年少·沙场练兵等6大分会场。用户可以在优理宝APP、微信、抖音及快手等多平台参与兴证818理财节。

光大证券表示，公司结合客户不同层次的理财需求，设计多款包括报价回购、收益凭证、优选好基等多类金融产品。比如对新客赠送双重理财券，老客可享每周秒杀收益凭证，展示不同类型的基金榜单，加强定投业务推广，以及公司重磅的投顾组合产品。

券商中国记者还获悉，东海证券今年提前对理财节进行了全方位的安排，准备了4场理财节，分别是三三理财节、六六理财节、九九理财节、双十二理财节。据悉，三三理财节和六六理财节已经举办，并取得了不错的反响，活动期间，开户量比平日激增30%。结合当下电商流行的红包雨玩法，公司针对客户推出了“小龙雨来袭”游戏，激活客户账户，增强客户黏性。

基金投顾成推广重点

今年以来，随着第二批获得基金投顾的券商纷纷展业，基金投顾也在各券商的818理财节上成为各券商的推广重点。一些券商还借着本届理财节活动对基金投顾品牌进行了升级与业务梳理。

比如，借着818理财节的“东风”，国泰君安基金投顾品牌“君享投”升级为“君享投100”，以提升品牌认知度，为投资者全市场精选100余只基金产品，丰富策略组合，帮助投资者解决选基难、配置难以及择时难等痛点，提供全生命周期的陪伴式服务。同时，为全面提升高净值客户服务体验，国泰君安也在8月正式发布“君享投50”私人订制服务，由国泰君安证券与国泰君安资管公司协同推出国泰君安私人订制中心，并共同发布了“君享投50管理人蓝皮书”。

据国金证券相关负责人介绍，今年5月，国金证券上线基金投顾品牌“国金100”，也是本次造富节推广的重点。据悉“国金100”拥有体系精选、只能匹配、专业投资、全程陪伴等四个特点。

兴业证券则在本次818理财节开辟基金投顾专场——“基金投顾·知己分会场”，如在官方微信开展三问三答栏目。据兴业证券介绍，“知己”服务用安心、省心、知心三个词拉近了与投资者的距离，用心管好每一笔钱直接紧扣投资者心声，牢记客户服务的初心。

国联证券的基金投顾则推出全新工具化组合工具，打出投资组合拳，五大热门赛道解决选基难题，分为科技成长、深度价值、港股精选、消费优选、高端制造，为投资者参与权益主题投资提供有力工具。

银河证券也将其基金投顾特色作为活动重点之一。据悉，中国银河(601881)证券为行业内首家推出财富管理账户体系，并上线了“财富星-基金管家”定投及银行自动转账功能。2021年9月，公司探索目标收益类基金投顾服务，上线目标止盈策略，客户反响良好，目前已有6期策略提前止盈。

东方证券则以理财节为契机，向券商中国记者详细介绍了该公司基金投顾业务的推广举措。据相关负责人介绍，“关于基金投顾业务的推广，公司一直秉承增量思维，不仅仅停留在原有从事证券投资的存量客群和市场上，更是聚焦在中国广大居民和企业客户的理财需求上。”

“目前行业基金投顾组合策略呈现一定产品化趋势，尚未真正实现根据客户需求提供财富规划与解决方案，业务推广缺少亮点与抓手。未来，公司在组合策略设计上将更加关注客户的财富规划需求，例如教育、养老、购房等。”该负责人说道。据悉，东方证券在基金投顾方面，还将加大与大中型股份制银行、城商行等传统金融机构以及互联网平台合作，目前已经与蛋卷实现了合作落地。

六年818折射券商财富管理变迁

“全力发展财富管理是行业的大方向，公司也是在不断加大资源的投入。”海通证券相关负责人在接受采访时说道。

自2017年818理财节首次登场以来，中国财富管理行业迎来了飞速的发展。从历年818理财节推广的形式与内容来看，也折射出近年券商财富管理的变迁趋势。

券商中国记者采访发现，过去几年中，诸券商818理财节呈现两大趋势：一是券商对于理财节投入力度越来越大，参与协同的业务部门越来越多；二是券商自己培养的投顾团队占据越发重要的地位，包括国泰君安、海通证券、银河证券等头部券商，均在今年加大对于公司投顾及投顾类产品的宣传力度，背后正是从产品销售到真正的投顾理念的嬗变。

以业内首家在2017年打造818理财节的国泰君安为例，据相关负责人介绍，国泰君安举办818理财节的初心是为客户资产保值增值，旨在培养投资者正确的理财观念，秉持寓教于乐的活动方式，倡导“投资中国 共创财富”。而在今年，国泰君安正在从以“产品驱动”“渠道驱动”为标志的财富管理转型1.0模式迈入以“投顾引领和客户体验驱动”为标志的2.0新模式。

据悉，国泰君安今年的理财节在统筹国泰君安财富管理服务资源和服务能力方面力度加强，汇聚集团产品、投顾、投教、投研等资源提供甄选理财产品、投研大咖直播、专业投顾服务、数智投资工具与投资竞技赛场多项服务。同时，国泰君安统筹投顾资源和投顾服务，全新推出“智投100”服务产品体系，打造百名金牌投顾、百门投教课程、百个投资工具，为投资者提供“智能化、自动化、团队化”的阶梯式线上投顾服务产品体系。

记者从银河证券了解到，今年银河在资源投入上保持平稳，但是更多的资源向银河自己培养的优秀投顾倾斜。据银河证券介绍，以往818理财节，公司曾邀请业界知名专业人士和优秀基金管理人参与直播互动。为了能满足不同阶段、不同风格投资者对财富管理服务和知识的需求，近两年来，银河证券全面开启明星财富顾问培养计划，已经培养出一批专业力强、认可度高、具备一定互联网思维和影响力的财富顾问。“今年818理财节，我司将通过直播、短视频等形式推出更多优秀财富顾问，进一步加强投资者互动，拓展金融普惠服务传播广度和深度。”

海通证券也正强化协同，以“一个海通”的模式来整合资源。据悉，海通目前已邀请了上百家优质资产管理机构、上市公司和投资人等进驻e海通财平台，以直播、通财号等方式来传播投资理念和投资框架，将往常高净值和机构客户才能接触到的服务，覆盖到普通投资者。海通证券聚集最优质的投顾组成“盈投顾”团队，为客户提供一系列优质的服务，打造了“投顾荟”、“基会论”、“盈定投”、“盈策略”等有口碑的栏目。

值得一提的是，海通证券本次活动为客户挑选的基金产品是基于海通金融产品研究中心出品的五星评级基金，从数据来看，海通五星评级基金在过去三年的整体业绩跑赢各基金指数和主要宽基指数。海通证券金融产品研究中心，也是国内最早从事基金研究机构之一。

据东方证券介绍，此次818理财节东方证券不仅加强了部门协同，更与公司旗下资管品牌东方红、汇添富携手联动，共同为投资者呈现高质量直播活动。

据国金证券介绍，今年公司包括投资咨询、理财产品、科技金融、平台金融、量化策略等在内的各部门都全力参与到本次国金造富节。“公司每年造富节的核心目的其实都没有变化，即期望客户通过参与造富节体验国金证券的高品质财富管理服务。但是，随着公司服务的不断升级，每年公司的增值服务都有新的变化，因此每届造富节的在具体体验目标上都有所不同。本次造富节活动在整体传播上，聚焦Z世代投资者的媒体使用习惯，重点通过视频和直播形式进行推广。”