长亮科技：银行核心系统领先厂商迎来信创和出海双重机遇，预计2023-2025年实现营收分别为20.24/23.41/28.22亿元

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【银行核心系统领先厂商迎来信创和出海双重机遇】长亮科技(300348)是银行核心系统供应商中的领先者。根据IDC统计数据，2022年我国银行IT解决方案市场规模为649亿元，预计到2027年将增至1429亿元，年复合增速为17%。公司对所有资产规模达5000亿以上的银行的覆盖率已超过96%。公司在银行核心系统产品处于行业领先地位，2021年公司在银行核心业务系统子市场的市场占有率排名第二，占比5.6%。公司将明显受益于国内银行的核心系统建设的新一轮高景气周期。公司在东南亚国家有了60+客户，并形成多个成功案例。预计公司2023-2025年实现营业收入分别为20.24/23.41/28.22亿元，同比增速分别为7.25%/15.64%/20.57%。首次覆盖予以“买入”评级。【风险提示】信创政策推进力度或不及预期，产品出海或不及预期。